Olympus Prime na prvý pohľad vyzeralo skôr ako prosperujúci technologický start-up než jedno z mnohých nenápadných call centier, ktoré vyrastajú po celom hlavnom meste Srbska. Spoločnosť sídlila v špičkovej dizajnovej budove v rozrastajúcej sa podnikateľskej štvrti v Belehrade a zdieľala priestory s čínskym kultúrnym komplexom a luxusným hotelom.
Keď však srbská polícia vstúpila do areálu call centra Olympus Prime jedno daždivé ráno v januári 2023, odhalila finančnú „kotolňu“ uprostred podozrivého medzinárodného podvodného syndikátu.
Na povrchu „kancelárie vyzerali úplne normálne ako každá iná firemná kancelária – množstvo stolov, stoličiek a počítačov,“ hovorí Boris Majlat, šéf srbského oddelenia pre boj s počítačovou kriminalitou.
Rovnako prekvapujúcich bolo 50 zamestnancov sediacich za počítačmi, ktorí sa zdali byť neznepokojení príchodom ozbrojených policajtov.
V skutočnosti boli zamestnanci pripravení na podobné udalosti. V školiacom videu, ktoré bolo zaistené počas razie, manažéri inštruujú zamestnancov, ako sa správať v prípade, že príde polícia. „Povedzte im, že ponúkate len vzdelávacie materiály,“ hovorí manažér do kamery, „nič viac.“
Koordinovaná razia bola súčasťou operácie vedenej Europolom, ktorá zasiahla 22 miest v Srbsku, Bulharsku a na Cypre a zahŕňala rozsiahle policajné a spravodajské informácie z Nemecka.
Okrem Olympus Prime vtrhli policajti do troch ďalších prepojených call centier v Belehrade. Vo vnútri pracovníci obsluhovali konkrétne tímy a zameriavali sa na EURópskych občanov v ich vlastných jazykoch. Používali falošné mená, identity a nacvičené frázy, vydávali sa za maklérov, aby si získali dôveru a oklamali obete o ich peniaze – a niektorých aj o celoživotné úspory.
Predpokladá sa, že sieť sa zamerala na viac ako 70 000 ľudí na celom svete a podvodmi s falošnými Forexovými a kryptomenovými investíciami získala odhadovaný zisk 250 miliónov eur, uviedli nemecké úrady v e-mailovej odpovedi na toto vyšetrovanie.
V Srbsku bolo 21 osôb obžalovaných prokurátorom z podvodu a čakajú na súd pre ich údajné zapojenie do tohto systému. A hoci sa predpokladá, že tí, ktorí boli zatknutí v rámci razie, sú súčasťou organizovanej zločineckej siete, osoby, ktoré sú v konečnom dôsledku zodpovedné za údajný systém, zostávajú pre úrady nepolapiteľné.
Podľa zistení vyšetrovania je s viacerými firmami a značkami, ktoré boli zapojené do razií v call centrách, prostredníctvom siete krycích spoločností a nastrčených osôb spojený podnikateľ Eliran Oved a jeho manželka Liat Kourtz Oved z Tel Avivu.
Vyšetrovatelia preskúmali súdne a policajné dokumenty, ako aj desiatky e-mailov, databáz, textových správ, finančných záznamov a rozhovorov s obeťami, ktoré podrobne popisovali určité údajné väzby na tento pár.
Podozrenie, že sú do prípadu zapojení Ovedovci, poukazuje na problémy cezhraničného presadzovania práva pri riešení schém finančných podvodov a na ťažkosti pri identifikácii osôb, ktoré sú v konečnom dôsledku zodpovedné za tieto operácie.
Odvrátenie celého odvetvia finančných podvodov v roku 2023 presiahlo 1 bilión eur, pričom iba štyri percentá obetí získali späť svoje straty.
Na sociálnych sieťach pôsobia Ovedovci ako ďalšia úspešná rodina a uverejňujú fotografie z exotických zahraničných dovoleniek. Eliran Oved, ktorý vlastní aj izraelský futbalový klub Bnei Yehuda, nedávno dostal cenu od izraelského prezidenta za komunitnú prácu tímu.
Verejná osoba Ovedovcov však skrýva lukratívny podnik, ktorý sa odohráva mimo svetiel futbalových štadiónov a odovzdávania cien. Vyšetrovanie spája Elirana Oveda, odsúdeného za pranie špinavých peňazí, ktorý bol odsúdený na rok väzenia za prevádzkovanie nelegálnej stránky s hazardnými hrami, a jeho manželku s údajnými podvodnými call centrami.
Za posledných šesť mesiacov vyšetrovací tím analyzoval desiatky dokumentov z obchodných registrov spoločností, aby odhalil obchodné prepojenia Ovedovcov s podozrivým podvodom za milióny eur.
Bola zistená jedna žaloba podaná v Izraeli proti Ovedovcom žalobcami z celého sveta, ako aj dva regulačné zásahy zamerané na spoločnosti vlastnené Ovedovcami, ktoré viedli k zrušeniu licencie v Spojenom kráľovstve a k pokute za desiatky miliónov dolárov v Austrálii.
Olympus Prime, call centrum, v ktorom bola vykonaná razia v januári 2023, vlastní dôveryhodný zástupca Ovedovcov. Zistilo sa, že aj ďalšie call centrá, ktoré sú súčasťou srbského vyšetrovania, majú prepojenie na tento pár. Vyšetrovanie zistilo, že viaceré značky so sídlom v kanceláriách Olympus Prime a ďalších dotknutých call centier majú väzby na izraelský pár alebo ich obchodných partnerov.
Medzi tieto značky patrí FXVC – bývalý firemný partner anglického klubu Premier League Leeds United – ako aj značky PrimeOT, Greenfields Capital a ďalšie, ktoré ponúKali online obchodovanie s kryptomenami, zahraničnými menami a inými produktmi. Webové stránky boli regulačnými orgánmi označené za vysoko rizikové a v súčasnosti sú offline.
Celkovo štyri call centrá spojené s Ovedovcami údajne oklamali obete v Nemecku, Spojenom kráľovstve, Írsku, Švajčiarsku a Rakúsku, ako aj Austrálčanov a Kanaďanov. Zoznamy obetí nájdené v Olympus Prime a získané vyšetrovateľmi ukazujú, že niektorí ľudia stratili niekoľko stoviek eur, zatiaľ čo iní viac ako 1 milión eur.
Reportéri hovorili s obeťami po celom kontinente, okrem iného v Spojenom kráľovstve, Belgicku, Írsku, Holandsku a Nemecku.
Ovedovci do času zverejnenia tohto článku na podrobné žiadosti o komentár nereagovali.
Jedným z údajných podvodov, ktorý zrejme súvisí aj s Ovedovcami bola platforma Wingroup, investičná značka, ktorá fungovala z kancelárie Olympus Prime. Vyšetrovanie odhalilo, že straty klientov Wingroup súviseli s Ovedovcami.
Bývalý belgický IT manažér banky, ktorý si želal zostať v anonymite, rozprával o tom, ako v roku 2020 vložil 250 eur do Wingroup, keď videl reklamu na Facebooku. Krátko nato mu zavolal finančný maklér, ktorý mu pomohol začať s „short sellingom“ akcií, formou obchodovania, ktorú tento IT manažér už predtým robil a ktorá mu bola známa. Potom povedal: „Volal mi každý deň a vždy ma žiadal, aby som investoval viac.“ Videl, ako jeho stav účtu stúpa na 3 000 eur, keď bol zrazu zablokovaný a nemohol získať prístup k svojim finančným prostriedkom, čo je bežný podvodný manéver.
Faktúry, ktoré poskytol, ukazujú, že jeho vklad spracovala spoločnosť Coinshype, kryptomenová burza. Vyšetrovaním sa zistilo, že Coinshype kontrolovala Ovedovcami prostredníctvom dvoch spoločností v Estónsku a Austrálii.
Investičné podvody sú kľúčovou hrozbou, ktorú identifikoval Europol vo svojej najnovšej správe o organizovanom zločine, pričom ich rozsah a dosah sa alarmujúco zvyšujú.
Odvrátenie celého svetového priemyslu finančných podvodov presiahlo v roku 2023 1 bilión eur, pričom iba štyri percentá obetí získali späť svoje straty.
Umelá inteligencia sa stala účinným nástrojom na podvádzanie väčšieho počtu ľudí pomocou realistických (často naklonovaných) webových stránok, skriptov a videí, pričom sociálne médiá sa stali bežným spôsobom, ako chytiť spotrebiteľov do pasce.
Z partnerstvo s Leeds United a nastrčené osoby spoločnosti
FXVC, jedna z najznámejších investičných značiek Ovedovcov, sa v roku 2020 stala oficiálnym partnerom klubu Leeds United. Dokumenty naznačujú, že FXVC fungovala z kancelárií Olympus Prime. Partnerstvo v Premier League im poskytlo bezprecedentnú expozíciu na britskom trhu: branding FXVC bol zobrazený po celom štadióne klubu a oslovoval milióny divákov každý týždeň.
Až v apríli 2021 britský úrad pre finančné služby (FCA) zrušil licenciu spoločnosti FXVC za používanie „zavádzajúcich finančných reklám“. Leeds United uviedol, že po tom, čo sa dozvedel o verdikte, pretrhol všetky väzby s FXVC. Klub na otázky týkajúce sa partnerstva nereagoval.
Žiadosť o informácie adresovaná úradu FCA odhalila, že FXVC nečelila žiadnym pokutám a nebola povinná kompenzovať britským obetiam. Na papieri sa zdalo, že FXVC vlastní cyperský holding vedený nominantmi. Bližší pohľad na drobným písmom v účtoch spoločnosti však odhalil Kourtz Ovedovú ako konečného príjemcu.
Podobný vzor bol identifikovaný v celej údajnej podvodnej sieti, kde obchodné webové stránky viedli obchodní partner partneri Ovedovcov.
Medzi kľúčových spoločníkov patrí cyperský bývalý futbalista Nikos Andreou, bulharská právnička Vera Nachkova Andonova a Miloš Radivojevic, Srb s bulharským občianstvom, o ktorom sa predpokladá, že je manželom Andonovej.
Radivojevic je jediný, ktorý je v súčasnosti vyšetrovaný srbskými orgánmi v súvislosti s vyšetrovaním prania špinavých peňazí. Títo traja partneri spoločne pôsobili ako riaditelia piatich spoločností Ovedovcov a mali podiely v 14 firmách spojených s údajnou sieťou.
Andonova a Radivojevic na podrobné žiadosti o komentár nereagovali. Andreoua sa nepodarilo kontaktovať na jedinej e-mailovej adrese, ktorá bola nájdená online.
Ďalšou zo značiek, ktoré zrejme súviseli s Ovedovcami a fungovali z belehradských call centier, ktoré boli uvedené v obžalobe, bola PrimeOT.
Podľa rozhodnutia britského finančného ombudsmana z roku 2022 bola jedna z obetí spoločnosti PrimeOT, ktorá stratila takmer 150 000 eur vo falošných investíciách, inštruovaná, aby poslala svoje peniaze spoločnosti Coinshype kontrolovanej Ovedovcami.
Značky ako PrimeOT lákali obete prostredníctvom cielených reklám na platformách Google a Meta. Keď ľudia klikli na reklamu a zadali svoje údaje, začali sa používať nátlakové taktiky.
„Dám ti tri domy v Španielsku“
Koncom roka 2017 Malcolm, čiastočne dôchodkový manažér z ropného priemyslu zo severovýchodného Anglicka, otvoril reklamu Google na Greenfields Capital, značku spravovanú spoločníkmi Ovedovcov a zameranú na občanov Spojeného kráľovstva. Po počiatočnej investícii 500 libier zavolal „maklér“ a naliehal na neho, aby hneď na druhý deň vložil oveľa viac.
„Presvedčil ma, aby som investoval 34 000 libier,“ spomína Malcolm. „Povedal mi, že to do týždňa zdvojnásobí a zisky mi okamžite vyplatí na účet. Netreba dodávať, že týždeň pominul a žiadne zisky neprišli. Všetky investície, ktoré založil, boli na nule.“
Malcolm, znepokojený svojimi náhlymi veľkými stratami, začal spoločnosť skúmať. Uvedomil si, že londýnska adresa uvedená na webovej stránke Greenfields Capital bola falošná.
Zistilo sa, že britské a vanuatské subjekty stojace za Greenfields Capital uvádzali Veru Nachkovú Andonovú ako akcionárku. Dôveryhodná zástupkyňa Ovedovcov pôsobila ako riaditeľka v štyroch jeho spoločnostiach.
Malcolmov príbeh je jedným z mnohých. Keď John, 64-ročný škótsky stavebník, v roku 2018 narazil na reklamu na Googli FX Trade market – značku spojenú so spoločníkmi Oveda – zdalo sa mu to ako zlatá príležitosť. Na stránke sa dokonca tvrdilo, že ju podporuje Dragon’s Den, populárna britská televízna šou, v ktorej podnikatelia prezentujú nápady milionárskym investorom.
Muž, ktorý mu na druhý deň zavolal, znel dôveryhodne a John si neuvedomil, že hovor pravdepodobne prichádza z Belehradu. „Bol celkom príjemný a naozaj šarmantný,“ hovorí John. „Povedal som mu, že by som si rád kúpil dom v Španielsku a on mi povedal: „Kúpim ti tri domy v Španielsku.“
V rokoch 2018 až 2019 do toho nalial 25 000 libier a dokonca presvedčil svoju dcéru, aby investovala. Online sa zdalo, že jeho portfólio raketovo stúpa a dosahuje 130 000 libier.
„Moja manželka o tom veľmi nevedela a ja som ju chcel prekvapiť veľkou sumou peňazí,“ spomína. Potom jedného dňa, keď kontroloval svoje účty, si uvedomil, že všetky jeho peniaze sú preč. Na jeho hovory nikto neodpovedal a muž, ktorý mu kedysi sľúbil tri domy, zmizol.
„Keď všetky tie peniaze zmizli a ja som sa s nikým nemohol spojiť,“ spomína John, „muselo mi to vziať roky života.“
Vnútri belehradských „kotolní“
Falošní makléri si užívali jedny z najlepších pracovných podmienok v Belehrade. Priemerná mesačná mzda v Srbsku je približne 700 eur, agenti call centier patrili medzi najlepšie zarábajúcich v krajine. Najlepší pracovníci získavali ohromujúce bonusy. V novembri 2022 si jeden agent zarobil na províziách bonus 63 000 eur, zatiaľ čo iný si odniesol 84 000 eur.
Päť tímov v Olympus Prime pracovalo nepretržite a boli rozdelené podľa jazyka a regiónu. Nemecky hovoriaci tím s prezývkou „Panzer“ sa zameriaval na nemecké obete, zatiaľ čo iné sa zameriavali na škandinávske a anglicky hovoriace krajiny.
Interné rozhovory, ktoré odhalila polícia, odhalili, aký malý súcit mali agenti call centra so svojimi obeťami, pričom ich niekedy označovali za „idiotov“ za to, že im zverili svoje peniaze. V jednej výmene, keď agent uviedol, že cieľ má na investovanie 40 000 eur, kolega odpovedal: „Výborne, zoberte si ich!“
Zamestnanci call centier používali jazykovo špecifické kódové mená ako „Jack Weiss“ alebo „James Eastwood“. Potom, čo klienti urobili počiatočné malé investície na svojich účtoch na klonovaných webových stránkach, o ktorých sa domnievali, že sú skutočné transakcie, klienti boli povzbudzovaní, aby pokračovali v investovaní po tom, čo videli falošné zisky.
Jeden zaznamenaný incident v obžalobe popisuje švajčiarskeho zákazníka, ktorý „pokračoval vo vkladaní peňazí v celkovej výške 50 000 eur, a keď poškodená strana požiadala o výplatu, na jeho účte sa ukázalo, že tam nie sú žiadne finančné prostriedky.“
Srbská prokuratúra tvrdí, že call centrum Olympus Prime sa spoliehalo na viacúrovňovú hierarchiu: izraelskí manažéri na vrchole, vyšší srbskí zamestnanci riadia každodennú prevádzku a miestni call agenti sa zameriavajú na obete. Zistilo sa, že Olympus Prime vlastní cyperský bývalý futbalista Nikos Andreou, kľúčový spoločník, ktorý sa javil ako zástupca Ovedovcov v spoločnosti Coinshype.
„Nemáme do činenia s amatérmi. Ide o organizovaný zločin, a ak nebudeme reagovať primerane, jednoducho sa presunú inde a začnú znova,“ hovorí Boris Majlat, srbský prokurátor v tomto prípade.
„Ak nebudeme reagovať, jednoducho sa presunú inde“
Hoci ľudia boli zatknutí počas razií v januári 2023 a ďalší boli obvinení neskôr, niekoľko kľúčových osôb je stále na slobode a Majlat priznáva svoju frustráciu. „Čelíme organizovanému, nadnárodnému podvodu založenému na kryptomenách, ale súd s ním zaobchádza ako so základným podvodom,“ hovorí. „Toto nie sú prípady pre bežných prokurátorov. Potrebujeme špecializované jednotky. Bez nich nemôžeme vyhrať.“
Od roku 2019 vedie nemecký prokurátor Nino Goldbeck špeciálnu pracovnú skupinu v Bambergu, ktorá sa venuje boju proti online investičným podvodom. „Ak napríklad prehľadáme call centrum s 200 zamestnancami, len malá časť z nich nakoniec skončí na lavici obžalovaných,“ hovorí.
„Je to z dôvodu obmedzených zdrojov, určovania priorít a otázok jurisdikcie.“ Od roku 2019 vykonali Bambertskí vyšetrovatelia 15 razií v celej Európe v koordinácii s inými národnými orgánmi činnými v trestnom konaní. Doteraz bolo v nemeckých súdoch odsúdených približne 80 osôb za finančné podvody.
Srbské úrady tvrdia, že ich vyšetrovanie pokračuje okolo belehradských razií v call centrách, ale keďže kľúčové postavy sú v zahraničí a je zapojených viacero jurisdikcií, nastolenie spravodlivosti sa ukazuje ako ťažko dosiahnuteľné. Na žiadosť o komentár k prepojeniam Ovedovcov s údajnou sieťou finančných podvodov Majlat povedal, že sa „nemôže vyjadriť k prebiehajúcim vyšetrovaniam.“
V Nemecku Generálna prokuratúra v Karlsruhe pracuje spolu so srbskými orgánmi činnými v trestnom konaní na pokračovaní v vyšetrovaní razií v belehradských call centrách. Neboli schopní poskytnúť ďalšie komentáre k tejto záležitosti.
Ovedovci a ich spoločníci neboli obvinení zo žiadneho trestného činu súvisiaceho so srbskou schémou call centra uvedenou v tomto vyšetrovaní.
Podnikanie Oveda však bolo v minulosti zapojené do prípadov súvisiacich s potenciálnymi podvodmi. V roku 2020 austrálsky finančný regulátor udelil pokutu vo výške 20 miliónov austrálskych dolárov spoločnosti za „bezohľadné správanie“ po tom, čo investori stratili viac ako 11 miliónov dolárov len za rok. Hoci rozsudok výslovne nemenoval Ovedovcov, vyšetrovanie označilo Liat Kourtz Ovedovú za hlavnú akcionárku dotknutej firmy. Inde v Austrálii bol riaditeľ spoločnosti Coinshype – platformy pre kryptomenovú burzu spojenej s belehradskými ziskami call centra – zatknutý za údajné manipulovanie s výnosmi z podvodov.
V Izraeli 38 žalobcov žalovalo Ovedovcov a niekoľko ďalších v roku 2020 a obvinilo ich spoločnosti z propagácie údajných podvodov vrátane Greenfields Capital, ktorá bola zameraná na Spojené kráľovstvo. Podľa informácií bol prípad urovnaný mimosúdne.
Napriek týmto právnym prekážkam a uprostred snahy európskych orgánov zamerať sa na Ovedovcov tento pár naďalej rozširoval svoje podniky. Offshore vozidlo vlastnené Ovedovcami a spojené s bývalým sponzorom Leedsu FXVC spustilo dve nové obchodné značky: Klips.com a 50K.trade. Ochranná známka Klips bola dokonca registrovaná jednou z izraelských firiem tohto páru, čo spája ich priame zapojenie.
Medzitým sa mnohé obete stále stretávajú s tým, čo sa im stalo. Niektorí z tých, ktorí boli oslovení na účely tohto vyšetrovania, odmietli hovoriť, pretože sa obávali, že sa opäť stanú terčom podvodných agentúr. Pre iných boli spomienky jednoducho príliš bolestivé na to, aby sa k nim vracali. „Je to tá najhoršia vec, o ktorej sa dá hovoriť,“ hovorí jedna žena, ktorá stratila 54 000 eur pre Greenfields Capital, „pretože ako obeť sa to snažíte zabudnúť.“
