2 ETF fondy od Invesco pre dôchodkový príjem
Ak ste v dôchodku a hľadáte zdroj príjmu, burzovo obchodované fondy (ETF) by nemali chýbať vo vašom portfóliu. Mnoho ľudí sa sústredí len na vládne dlhopisy alebo kombináciu akcií a dlhopisov, no bez ETF prichádzate o výhody diverzifikácie. Pokiaľ nemáte dostatok hotovosti na prekonanie inflačných vĺn – čo je výsada len niektorých ľudí v pokročilom veku – ETF by mali byť súčasťou vášho stratégie.
ETF umožňujú investorom vložiť prostriedky do širokého portfólia aktív, čím sa vyhnete riziku kolapsu jednej konkrétnej investície. Sú často daňovo efektívne a automaticky sa prispôsobujú, ak niektoré aktíva dlhodobo zaostávajú. Ide o skutočne pasívne investície, pričom mnohé spravujú skúsené tímy. A najlepšie? Za túto službu zaplatíte len pár dolárov z každých investovaných 10 000 dolárov.
Prečo ETF namiesto hotovosti a dlhopisov?
Priemerný dôchodca by mal hľadať ETF od overeného poskytovateľa, ktoré ponúkajú dobrý výnos a bezpečnosť. Nový dôchodca v 60-tke alebo 70-tke má pred sebou potenciálne desiatky rokov života. Držať len hotovosť alebo dlhopisy nie je múdra voľba. Investícia 100 dolárov v roku 2020 má dnes hodnotu 124,21 dolárov – vďaka inflácii. Len málo dôchodcov si môže dovoliť prežiť ďalšiu výraznú inflačnú vlnu. Situácia sa môže ešte zhoršiť v nasledujúcich desaťročiach.
Preto sa odporúča mať časť portfólia v ETF s expozíciou na akciovom trhu. Akcie sú ochranou proti inflácii a kvalitné podniky v dlhodobom horizonte nezklamú. Spoločnosť Invesco ponúka širokú škálu ETF fondov, z ktorých mnohé sú ideálne pre dôchodcov hľadajúcich pravidelný príjem. Tu sú dve možnosti, ktoré dokážu generovať značný výnos a zároveň ponúkajú vyššiu mieru bezpečnosti.
Kľúčové body:
- SPHD – poskytuje prístup k akciám s vysokými dividendami a nízkou volatilitou.
- PGX – prináša ešte vyšší dividendový výnos prostredníctvom prioritných akcií.
Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)
Tento ETF, ako naznačuje jeho názov, kombinuje vysoký dividendový výnos s nízkou volatilitou. Základný index využíva dvojstupňový výber: najprv vyberie akcie z indexu S&P 500 podľa dividendového výnosu a potom ich zoradí podľa volatility.
Aktuálny výnos podľa SEC je 4,84 %, pričom ročný dividendový výnos dosahuje 3,82 %. Náklady na správu sú 0,3 %, čiže 30 dolárov z každých 10 000 investovaných dolárov. Tento ETF vypláca dividendy mesačne, čo z neho robí skutočný generátor pasívneho príjmu.
Medzi najväčších držiteľov patria:
- Altria Group (MO) – 3,52 %
- Crown Castle (CCI) – 3,51 %
- Verizon (VZ) – 3,2 %
Tieto spoločnosti sú stabilné, s predvídateľnými peňažnými tokm, čo z nich robí spoľahlivé investície.
Invesco Preferred ETF (PGX)
Tento fond investuje do prioritných cenných papierov, ktoré kombinujú prvky akcií a dlhopisov. Väčšina dividend je zdaňovaná ako „kvalifikované dividendy“, čo znamená nižšiu daňovú záťaž.
Väčšina portfólia (71,4 %) je alokovaná do finančného sektora, vrátane spoločností ako:
- JPMorgan Chase (JPM)
- Wells Fargo (WFC)
- Bank of America (BAC)
Napriek obavám z finančného sektora (pamätajúc na krízu v roku 2008) sú banky dnes lepšie pripravené, s prísnejšími reguláciami a podporou centrálnej banky.
Náklady na správu sú tu vyššie (0,5 %), ale výnos je atraktívny: 6,27 % podľa SEC. Aj PGX vypláca dividendy mesačne. Hoci fond v posledných piatich rokoch klesol o 21,9 %, očakáva sa jeho návrat k rastu so znižovaním úrokových sadzieb.
Omor Ibne Ehsan
