Hľadanie troch akcií spomedzi stoviek alebo tisícok pre dlhodobého investora, ktorý by ich chcel držať dlhší čas, si vyžaduje obrovské množstvo úsilia a času. To je dôvod vzniku celého odvetvia fondov obchodovaných na burze (ETF), ktoré sú určené pre investorov hľadajúcich nízkonákladovú diverzifikáciu, ktorú možno časom dopĺňať bez obáv z krachu jednej konkrétnej akcie.

Pre investorov, ktorí chcú vybudovať ultra nízkonákladové dividendové portfólio, existuje mnoho spôsobov, ako na to ísť. Uprednostňujem budovanie dividendového portfólia pomocou ETF – tu sú tri najlepšie možnosti, ktoré by dlhodobí investori mali zvážiť.

V tomto článku zdôrazním, prečo tieto tri ETF považujem za najlepší spôsob, ako vybudovať ultra nízkonákladové dividendové portfólio. Samozrejme, investori si môžu takéto akcie kúpiť aj v ich zodpovedajúcich váhach do svojich individuálnych portfólií. Avšak s nákladovosťou pod 0,1 % je ťažké prekonať automatické rebalansovanie a obrat, ktorý tieto fondy poskytujú, čo z nich robí moju preferovanú cestu k získaniu dividendovej expozície.

Začnime teda!

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Vo svete dividendových ETF je Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) jedným z mojich najlepších tipov. Nielen kvôli výnosu fondu 1,7 % (približne o 50 % vyšší ako súčasný výnos S&P 500). Ale aj preto, že tento ETF patrí medzi najlacnejšie dividendové ETF na trhu, s aktuálnou nákladovosťou iba 0,05 %.

Okrem základných fundamentov tohto ETF, ktoré zostávajú silné, existuje aj argument, že dlhodobí investori hľadajúci rast dividend majú vo VIG jednu z najlepších možností ETF v tomto priestore, ktorú by mali zvážiť.

Tento ETF sa zameriava len na spoločnosti, ktoré zvýšili svoje dividendové výplaty aspoň desať rokov. To znamená, že investori si môžu zabezpečiť tento výnos dnes a časom pravdepodobne zarobiť oveľa vyššie výnosy. Navyše, keďže portfóliové spoločnosti ETF časom pokračujú v zvyšovaní svojich výplat (a spoločnosti s dlhšou históriou zvyšovania dividend majú tendenciu neprestať), ich podkladové ceny akcií by mali tiež rásť, čo časom povedie k solídnemu zhodnoteniu kapitálu.

S miernym ohodnotením a solídnou expozíciou v rôznych odvetviach (najmä v oblasti technológií, priemyslu a zdravotníctva) si myslím, že tento ETF by mali zvážiť investori, ktorí hľadajú dlhodobé zhodnocovanie.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

S dividendovým výnosom 3,9 % a nákladovosťou iba 0,06 % je Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) jedným z najlepších dividendových ETF, ktoré naďalej propagujem ako vynikajúci dlhodobý držiteľ. Ide o jednu konkrétnu akciu, do ktorej investujem a ktorú časom naďalej dopĺňam z viacerých dôvodov.

Po prvé, ide o jedno z najvyváženejších dividendových ETF, s ktorými som sa stretol, s menším významným nadmerným vystavením jednému konkrétnemu sektoru. Je to prekvapivo ťažké nájsť, vzhľadom na to, že mnohé z najvýnosnejších akcií na trhu majú tendenciu byť v špecifických sektoroch. A vzhľadom na výnos tohto ETF, ktorý konkuruje dlhodobým sadzbám dlhopisov, to skutočne stojí za zmienku.

Po druhé, hlavné podiely v rámci SCHD patria medzi 100 najväčších amerických akcií, ktoré boli preverené podľa kľúčových metrík kvality, ako sú peňažný tok, návratnosť vlastného kapitálu a konzistencia dividend. Teda, veľká časť domácej úlohy je investorom odobratá, a to všetko s veľmi nízkou nákladovosťou.

Pre tých, ktorí chcú vybudovať kvalitné portfólio dividendových akcií, by som začal so SCHD.

iShares Core High Dividend ETF (HDV)

S nákladovosťou 0,08 % a dividendovým výnosom 3,5 % je iShares Core High Dividend ETF (HDV) ďalšou vynikajúcou možnosťou pre dlhodobých investorov, ktorí chcú práve teraz vybudovať svoje dividendové portfólio. Povedal by som, že HDV je fond, ktorý je pravdepodobne najvhodnejší pre starších investorov, ktorí hľadajú vyšší súčasný výnos, keďže tento fond investuje do spoločností, ktoré v súčasnosti vykazujú vysoké výnosy (ale majú aj silnú súvahu).

Na rozdiel od iných fondov zameraných na rast dividend, ktoré sa zameriavajú na spoločnosti, ktoré môžu časom zvýšiť svoje dividendy, by zvyšovanie, ktoré môže tento ETF časom zaznamenať na fronte výplat, mohlo byť obmedzené. To znamená, že tento ETF skutočne drží množstvo vysokokvalitných spoločností, z ktorých mnohé by som chcel vlastniť individuálne (ale rozhodol som sa vlastniť kôš). S nadmernou expozíciou voči energetickým, zdravotníckym a spotrebným akciám je to úvaha pre individuálnych investorov, či HDV spĺňa ich investičné potreby.

Osobne si myslím, že relatívna stabilita tohto ETF a jeho slušný počiatočný výnos robia jeho nákladovosť viac než hodnou. Pre dlhodobých investorov by portfólio pozostávajúce z týchto troch ETF malo poskytnúť veľmi zmysluplný a spoľahlivý pasívny príjem pre akékoľvek dlhodobé ciele, ktoré môžu mať.