Opatrní investori sa v dôsledku pretrvávajúcej neistoty na trhu zameriavajú na fondy obchodované na burze (ETF). Rok 2025 bol o prekonávaní rozbúrených vôd a do roku 2026 nás delia už len štyri mesiace. Najlepším spôsobom, ako poraziť neistotu, je investovať do aktív s nízkym rizikom, ktoré majú potenciál generovať stabilný príjem. Nie, nehovorím o dividendových akciách.

Investovanie do akcií so sebou nesie určité množstvo trhového a odvetvového rizika. Na druhej strane, ETF ponúkajú maximálnu diverzifikáciu, s nízkym rizikom a nízkymi nákladmi. Vďaka tomu sú dnes špičkovým investičným produktom. Odvetvie ETF v roku 2025 nabralo obrovskú dynamiku a myslím si, že tento trend by mohol pokračovať.

Ak hľadáte stabilný príjem, existuje niekoľko ETF, ktoré stoja za zváženie. Zatiaľ čo Vanguard Dividend Appreciation ETF je dobre známy, je čas hľadať iné možnosti. Pútavou alternatívou je Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF, ktorý má vyšší výnos a vypláca mesačné dividendy.

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF, ktorý bol uvedený na trh v roku 2011, je najlepšou voľbou pre príjmových investorov, ktorí uprednostňujú mesačné dividendy na pokrytie výdavkov. Fond má výnos 4,6 % a pomer nákladov 0,30 %. Sleduje index S&P 500 a drží 51 akcií.

S menším počtom akcií má každá držba väčšiu váhu, čím sa zvyšuje potenciál generovať vyššie výnosy. Fond sa zameriava na akcie, ktoré majú potenciál na silný výnos s nižšou volatilitou. Ponúka stabilitu a atraktívny výnos investovaním do nehnuteľností a verejných služieb.

Sektorová alokácia je nasledovná: Nehnuteľnosti 23,14 %, Spotrebný tovar prvej potreby 17,83 %, Verejné služby 13,58 % a Financie 11,62 %.

VIG ponúka dividendový výnos 1,65 %, zatiaľ čo SPHD má výrazne vyšší výnos 4,63 %. Okrem toho SPHD drží 51 akcií v porovnaní s VIG, ktorý ich má 337. SPHD neinvestuje do technológií, čo ho odlišuje od VIG, ktorý alokuje 26 % fondu do technologických akcií.

Medzi 10 najväčších držieb Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF patria Altria Group Inc., Pfizer, Verizon Communications, United Parcel Service a Kraft Heinz Co. Žiadna akcia nemá váhu vyššiu ako 4 %. Každá z týchto spoločností je silný vyplácač dividend s históriou zvyšovania dividend. Má tiež niektorých z bežnejších vyplácačov dividend, ako sú PepsiCo, Johnson & Johnson, Merck a Chevron.

ETF obmedzuje 10 akcií pre každý sektor, čím zabezpečuje, že sa neprikláňa k jedinému odvetviu, čím sa znižuje volatilita.

SPHD investuje do sektora nehnuteľností, čo vám umožňuje vlastniť časť odvetvia bez veľkého finančného záväzku. Niekoľko ETF sa vo vysokej miere zameriava na technologický sektor a práve tu sa SPHD odlišuje.

ETF drží niektoré z finančne najstabilnejších spoločností v odvetví. Jeho podiely sú založené na silnej účtovnej závierke a histórii dôsledných dividendových platieb. SPHD má beta koeficient 0,85, čo ukazuje nižšiu volatilitu v porovnaní so širším trhom. ETF s beta koeficientom vyšším ako 1 sú volatilnejšie ako široký trh. Pre kontext, Microsoft, technologický gigant, má beta koeficient 1,05.

S aktívami v správe vo výške 3,1 miliardy dolárov zabezpečuje SPHD stabilný rast s nízkou volatilitou. Fond pridal približne 1,80 % od začiatku tohto roka a 0,12 % za 12 mesiacov. Jeho NAV je 49,23 USD a 52-týždňové maximum a minimum sú 51,88 USD a 43,40 USD.