Ak hľadáte investíciu, ktorá vypláca mesačné dividendy, zvážte dividendové ETF. SPHD ponúka vysoký výnos, mesačné dividendy a má silné portfólio, všetko za nižšiu cenu ako SCHD. Ste vpredu alebo pozadu s dôchodkom? Bezplatný nástroj SmartAsset vás môže v priebehu niekoľkých minút spojiť s finančným poradcom, ktorý vám pomôže odpovedať na túto otázku ešte dnes. Každý poradca bol starostlivo preverený a musí konať vo vašom najlepšom záujme. Nestrácajte už ani minútu.

Všetci by sme mohli využiť trochu viac mesačného príjmu; už to nie je len pre dôchodcov. Vzhľadom na stav ekonomiky a rastúce výdavky domácností je myšlienka prijímania mesačného dividendového príjmu atraktívna. Ak sa neustále obávate o vzostupy a pády trhu, investícia do fondu obchodovaného na burze môže byť múdra voľba.

Môžete ťažiť z kapitálového zhodnotenia a zároveň si užívať stabilný pasívny príjem s nízkym rizikom. Akcie vám budú vyplácať štvrťročné dividendy, zatiaľ čo dlhopisy budú vyplácať každých šesť mesiacov, ale ETF môžu generovať mesačný príjem na pokrytie vašich výdavkov alebo na reinvestovanie.

Ak dostávate zaplatené 12-krát ročne, znamená to, že si užívate vyšší príjem a môžete si podľa toho rozpočtovať svoje výdavky. Ak hľadáte dividendové ETF, ktoré platia mesačne, prejdite na Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Existuje lepšia možnosť – Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF.

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility bol spustený v roku 2012. Má jednoduchú metódu, kde sú z S&P 500 vybrané veľké a finančne stabilné spoločnosti, a potom sa zužuje na spoločnosti s najvyšším výnosom. To vedie k silnej koncentrácii v utilitách a REIT. Akcie vo fonde majú rovnakú váhu, takže každá investícia má rovnaký vplyv na výkonnosť. Keďže na žiadnu akciu sa neprikladá extra váha, znižuje to riziko a volatilitu. ETF pridal približne 2,77 % v tomto roku a 1,66 % za 12 mesiacov. Má NAV vo výške 49,70 USD a 52-týždňové minimum a maximum sú 43,40 USD a 51,88 USD. Fond má spravované aktíva v hodnote 3,2 miliardy USD.

SPHD má dividendový výnos 4,57 % a 10 000 USD investovaných do fondu v roku 2015 by malo k júnu 2025 hodnotu 22 485 USD. V porovnaní so SCHD, ktorý má výnos 3,78 %, ponúka SPHD vyšší výnos. Má pomer nákladov 0,30 %, v porovnaní s minimálnym 0,060 % SCHD. SPHD je celý o indexe S&P 500 a drží 52 najlepších akcií z 500. Sú to najmenej volatilné a vysoko výnosné akcie v rámci indexu. SPHD zaisťuje správnu rovnováhu medzi rizikom a návratnosťou a jeho dividendový výnos je viac ako trikrát vyšší ako výnos S&P 500. Je to fond, ktorý neinvestuje do technologického sektora. Preto, ak už vlastníte Magnificent Seven alebo sa nezaujímate o technologický priemysel, je to pre vás ideálne príjmové ETF.

Jeho sektorové rozdelenie je nasledovné: Nehnuteľnosti: 22,82 %, Spotrebný tovar: 17,88 %, Utility: 13,65 %, Zdravotníctvo: 11,42 %. SCHD nemá žiadnu expozíciu voči REITs a veľmi obmedzenú expozíciu voči utilitám. Tieto medzery vypĺňa SPHD. Má najvyššiu alokáciu do sektora nehnuteľností, čo umožňuje investorom participovať na realitnom priemysle bez veľkého kapitálu. Dosiahol celkovú návratnosť 6,21 % za rok, 7,09 % za 3 roky a 12,41 % za päť rokov.

Približne 40 % fondu je investovaných do akcií so strednou kapitalizáciou, nasledovaných 29 % do akcií s veľkou kapitalizáciou a 13 % do akcií s malou kapitalizáciou. Top 10 podielov je perfektná zmes silných, dividend vyplácajúcich spoločností, ako sú Verizon Communications, Pfizer, Altria Group Inc., United Parcel Service, Realty Income Corp a Alexandria Real Estate Equities Inc. Top 10 tvorí 26 % portfólia. SPHD vypláca mesačnú dividendu a jeho nedávna dividenda bola 0,161 USD. Ročná výplata je 1,71 USD a ETF vykázal 12 po sebe nasledujúcich rokov vyplácania dividend. Môžete pokojne spať s Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF vo svojom portfóliu. Poznámka redakcie: Predchádzajúca verzia tohto článku tvrdila, že SPHD má nižší pomer nákladov, čo nemá. (SPHD 0,30 % vs SCHD 0,060 %)