Burzovo obchodované fondy (ETF) sa stali populárnou investičnou možnosťou pre diverzifikáciu portfólia. Zatiaľ čo akcie nemusia zaujímať každého investora, ETF uľahčujú a znižujú riziko vlastníctva akcií. S ETF vlastníte množstvo akcií za nízku cenu a tešíte sa zo stabilného rastu portfólia. Na výber sú stovky dividendových ETF, no jeden v tomto odvetví vyniká.

Hoci Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF je hodnotná investícia, niektoré ETF ponúkajú vyšší výnos a mesačné platby. Ak ste investor zameraný na príjem, ktorý hľadá pravidelný peňažný tok, možno by ste mali zvážiť J.P. Morgan Equity Premium Income ETF. Je to vysoko spoľahlivý ETF fond počas neistoty na trhu, má vyšší výnos a tešíte sa z mesačného príjmu. Tu je niekoľko dôvodov, prečo je JEPI atraktívny dividendový ETF.

Silný výnos

Dôchodkoví investori začínajú svoj prieskum porovnávaním výnosov. VYM má výnos 2,57 % a pomer nákladov 0,06 %, zatiaľ čo JEPI má výnos 7,92 % a pomer nákladov 0,35 %. Okrem toho, JEPI vypláca mesačné dividendy.

Fond bol spustený v roku 2020 a rýchlo sa stal jedným z najpopulárnejších ETF na trhu. JEPI generoval od svojho vzniku kumulatívny výnos 63,84 %. To znamená, že sa tešíte nielen zo stabilného, pasívneho príjmu, ale aj zo silného rastu portfólia.

Správna kombinácia

VYM drží 580 akcií, čo znižuje koncentráciu na každú akciu a jej najvyššie alokácie sú vo finančnom sektore. Jeho top 10 podnikov zastáva spoločnosti vyplácajúce dividendy, ale vylučuje Magnificent Seven. Na druhej strane, JEPI drží 125 akcií a portfólio má najlepšie spoločnosti s vysokou trhovou kapitalizáciou. Tie majú potenciál generovať stabilné výnosy a zabezpečiť konzistentné vyplácanie dividend. Akcie sú menej volatilné ako zvyšok trhu.

JEPI ponúka perfektnú kombináciu rastových a hodnotových akcií, ktoré môžu generovať stabilné výnosy a vysoké zisky. Its largest holding lies in Nvidia, which has a low yield but tremendous returns. JEPI’s top 10 holdings include the Magnificent Seven which have generated impressive returns in the past three years.

Okrem veľkých technologických gigantov drží aj množstvo finančných akcií, ako sú Mastercard a Visa. Fond má najvyššiu alokáciu v technologickom sektore (15,2 %), nasledujú financie (13,9 %) a priemysel (12,1 %).

Investícia 10 000 dolárov do JEPI v roku 2020 by mala na konci júla 2025 hodnotu 17 600 dolárov.

Výkon a rast

JEPI predáva call opcie prostredníctvom akciovo viazaných dlhopisov a generuje príjem z opčných prémií a dividend. Predáva call opcie s expozíciou voči indexu S&P 500 a zarába na ňom prémiu. To zaisťuje konzistentný tok príjmu bez nemierneho rizika poklesu, čo ponúka vyvážený prístup k ochrane kapitálu a pasívnemu príjmu.

Jeho dividenda je výrazne vyššia ako priemerný výnos pre S&P 500 (1,4 %). JEPI generoval výnos 28,10 % za tri roky a 63,84 % za päť rokov. JEPI je ako dar, ktorý vám bude neustále dávať. Má pôsobivý výnos a vypláca mesačnú dividendu, čím vám zabezpečuje tok pasívneho príjmu. Najnovšia dividenda JEPI bola 0,357 dolárov.

Hoci sa výška dividendy môže časom meniť, platby majú v súčasnosti priemerný výnos 7,92 %. Preto, ak investujete 10 000 dolárov do fondu, dostanete 792 dolárov na dividendových platbách počas roka.

JEPI sa obchoduje za 57,13 dolárov a stratil 0,63 % hodnoty zatiaľ v roku 2025 a 2 % za posledných 12 mesiacov.