Podvodné investície do kryptomien: Ako fungujú a ako ich odhaluje americká tajná služba
Podvod začína nevinnou správou, po ktorej nasleduje zdanlivo priateľská výmena názorov. Neznámy človek nasmeruje obeť na stránku pre kryptomenové investície, ktorá vyzerá profesionálne – má prepracovaný dizajn, grafy a dokonca aj zákaznícku podporu. Prvá investícia prinesie malý zisk. To isté sa opakuje aj pri ďalšom vklade. Obet’ sa nechá zlákať a pošle viac peňazí, často si dokonca požiča, aby mohla pokračovať. Potom bez varovania platforma prestane reagovať a zostatok na účte zmizne.
Presne takto fungujú tieto podvody, vysvetľuje Jamie Lam, analytička americkej Tajnej služby, ktorá vystúpila pred policajnými vyšetrovateľmi na Bermudách minulý mesiac. Podvodníci často používajú fotky atraktívnych mužov alebo žien, aby získali dôveru obetí. V skutočnosti za nimi však stoja často len neznámi ľudia z iných krajín.
Tajná služba dokáže odhaliť pôvod podvodov pomocou doménového mena falošnej investičnej stránky. Otvorene dostupné nástroje im umožňujú zistiť, kedy bola doména zaregistrovaná, kto za ňou stojí a akým spôsobom bola zaplatená. Platby v kryptomenách vedú k ďalším peňaženkám, zatiaľčo občasná chyba VPN dokáže odhaliť IP adresu páchateľa.
Lam je súčasťou tímu Globálneho vyšetrovacieho operačného centra (GIOC), ktoré sa špecializuje na digitálne finančné trestné činy. Ich hlavnými zbraňami nie sú uniformy alebo pištole, ale softvér, súdne príkazy a tabuľky. Podľa Lam nie je vyšetrovanie vždy komplikované – niekedy stačí iba trpezlivosť.
Práve táto trpezlivosť a moderné digitálne nástroje pomohli GIOC za posledných desať rokov zabaviť takmer 400 miliónov dolárov v digitálnych aktívach. Väčšina tejto sumy je uložená v jednej offline peňaženke, ktorá patrí k najhodnotnejším na svete.
Tajná služba, známa najmä ako ochranka amerických prezidentov, sa tak stala jedným z najväčších správcov kryptomien na svete. V srdci tejto operácie stojí Kali Smithová, právnička, ktorá riadi stratégiu Tajnej služby v oblasti kryptomien.
Jej tím už vyškril policajtov a prokurátorov vo viac ako 60 krajinách, kde ich učil, ako odhaľovať digitálne zločiny. Agentúra sa zameriava najmä na jurisdikcie, kde kriminálnici zneužívajú slabý dohľad alebo programy na predaj občianstva.
Na Bermudách, ktoré sa snažia prilákať firmy z oblasti digitálnych aktív, Smithová vysvetľovala, že obete podvodov často vidia iba príležitosť. Jedna skutočná prípadová štúdia opisovala situáciu tínedžera z Idaho, ktorý si myslel, že flirtuje online. Keď poslal cudziemu človeku intimnú fotografiu, vydierali ho – požadovali 300 dolárov, inak pošli snímku jeho príbuzným. Nakoniec išiel na políciu.
Analytici GIOC dokázali vystopovať peniaze cez blockchain, až k peňaženke registrované na nigérijský pas. Britská polícia následne zadržala podozrivého, keď pristál v Anglicku.
Podľa údajov FBI tvoria krypto-podvody väčšinu strát spôsobených internetovou kriminalitou v USA. V roku 2024 Američania nahlásili podvody v hodnote 9,3 miliardy dolárov, čo je viac ako polovica z celkových 16,6 miliardy. Najväčšími obeťami sú starší ľudia, ktorí prišli o takmer 2,8 miliardy dolárov.
Niektoré prípady prekročili hranice virtuálneho sveta a viedli k násiliu. V New Yorku obvinili dvoch investorov z únosu a mučenia dlhoročného priateľa, aby ho donútili sprístupniť svoju krypto-peňaženku. V Connecticute zase šesť mužov unieslo rodičov tínedžera, ktorý ukradol 245 miliónov dolárov v Bitcoinoch, a bitkami sa ich pokúsili prinútiť k výkupnému.
Pri vrátení ukradnutých peňazí spolupracuje Tajná služba s krypto-firmami. Spoločnosti ako Coinbase a Tether pomohli v nedávnych prípadoch zastaviť peňaženky a vystopovať transakcie.
Patrik Freaney, šéf newyorskej pobočky Tajnej služby, ktorá dohliada aj na Bermudy, zdôrazňuje dôležitosť tejto činnosti. „Sledujeme peniaze už 160 rokov,“ povedal. „Tento tréning je súčasťou našej misie.“
Myles Miller, Bloomberg
