Spoločnosť Robinhood, známa platforma na obchodovanie s akciami a kryptomenami, dosiahla vyrovnanie vo výške 45 miliónov dolárov s Komisiou pre cenné papiere a burzu USA (SEC). Podľa oznámenia SEC z 13. januára 2025 spoločnosti Robinhood Securities LLC a Robinhood Financial LLC porušili viacero federálnych zákonov o cenných papieroch, vrátane pravidiel o ochrane zákazníckych údajov, nahlasovaní podozrivých aktivít a bezpečnosti kybernetickej infraštruktúry.
Podrobnosti o vyrovnaní
SEC identifikovala viac než desať porušení zákonov o cenných papieroch, ktoré sa datujú od roku 2018 do apríla 2024. Obe firmy sa priznali k určitým zisteniam a súhlasili so zaplatením pokút:
- Robinhood Securities LLC: 33,5 milióna dolárov.
- Robinhood Financial LLC: 11,5 milióna dolárov.
Kľúčové zistenia SEC
- Zlyhania v nahlasovaní podozrivých aktivít
Robinhood nezvládol vyšetriť a nahlásiť podozrivú aktivitu od januára 2020 do marca 2022, čím porušil zákony proti praniu špinavých peňazí. - Ochrana identity zákazníkov
Medzi aprílom 2019 a júlom 2022 Robinhood nezaviedol primerané opatrenia proti krádeži identity, čím vystavil zákazníkov zvýšenému riziku podvodu. - Kybernetická bezpečnosť
V rokoch 2021 a 2022 firma ignorovala známe zraniteľnosti vo svojej infraštruktúre, čo viedlo k neoprávnenému prístupu tretích strán k údajom miliónov používateľov. - Porušenie regulačných pravidiel
Spoločnosť porušila pravidlá týkajúce sa:- Frakčného obchodovania s akciami a požičiavania akcií.
- Uchovávania a ochrany komunikačných údajov.
- Presného vykazovania transakcií (napr. 392 miliónov transakcií bolo nahlásených nesprávne).
Reakcia SEC
Sanjay Wadhwa, úradujúci riaditeľ divízie presadzovania práva SEC, zdôraznil dôležitosť dodržiavania zákonov maklérmi a predajcami, pričom označil ich činnosť za kľúčovú pre ochranu investorov a spravodlivosť trhov.
Dopad na Robinhood a krypto sektor
Aj keď krypto podnikanie Robinhoodu nebolo zahrnuté do vyšetrovania, firma je stále pod drobnohľadom regulačných orgánov. Minulý rok dostala Robinhood tzv. Wellsovo oznámenie od SEC, čo naznačuje možné donucovacie opatrenia týkajúce sa jej krypto operácií, vrátane zoznamovania tokenov a úschovy aktív.
SEC zároveň pokračuje v právnych sporoch s ďalšími významnými hráčmi kryptopriemyslu, ako sú Binance, Coinbase a Ripple Labs, čím naznačuje intenzívnejší regulačný tlak na tento sektor.
Záver
Pokuta pre Robinhood ukazuje tvrdý postoj regulačných orgánov voči firmám, ktoré neplnia svoje povinnosti. Hoci ide o významný finančný zásah, firma musí zlepšiť svoje procesy a posilniť súlad s regulačnými požiadavkami, aby si zachovala dôveru investorov a zabezpečila budúci rast.
Príspevok Robinhood čelí pokute 45 miliónov dolárov od SEC je zobrazený ako prvý na Kryptoblog24.