Predpoveď ceny a prognóza spoločnosti SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) na roky 2025-2030 (10. október).
24/7 Wall St. Kľúčové body:
SoFi Technologies Inc. (NASDAQ: SOFI) je popredná platforma online finančných riešení zameraná na majetnejšiu demografickú skupinu.
Jej ambícia stať sa komplexným riešením pre finančné služby, spolu s rastúcou bázou vkladov, pravdepodobne povedie k budúcemu rastu.
24/7 Wall St. predpokladá zdravý rast akcií do konca desaťročia.
Ak hľadáte akcie s obrovským potenciálom, nezabudnite si zaobstarať bezplatnú kópiu našej správy „The Next NVIDIA“. Obsahuje softvérovú akciu, o ktorej sme presvedčení, že má 10-násobný potenciál.
Generálny riaditeľ spoločnosti SoFi Technologies Inc. (NASDAQ: SOFI) na konferencii začiatkom tohto roka uviedol, že fintech spoločnosť mieri na 30% rast počtu členov a 20% rast tržieb. Akcie vzrástli za posledný týždeň o 12,6 %, pred nadchádzajúcou správou o zisku a na základe pozitívnych komentárov od Jima Cramera a ďalších. Cena akcií vzrástla o 149,8 % oproti stavu spred šiestich mesiacov, čím prekonala S&P 500 a Nasdaq. Jednoročný zisk spoločnosti SoFi je 231,2 %.
Obavy z recesie však mali dopad na fintech akcie ako SoFi. Morgan Stanley nedávno zachoval hodnotenie Underweight pre akcie, hoci firma zvýšila svoj cenový cieľ na 18 dolárov. Niektorí analytici to považujú za vysokú prémiu, zatiaľ čo iní očakávajú desaťročia rastového potenciálu. Mizuho má najvyšší cenový cieľ na úrovni 31 dolárov.
SoFi skúmala opätovný vstup do priestoru kryptomien a blockchainu. Nedávno oznámila spustenie nového, aktívne spravovaného fondu obchodovaného na burze (ETF) zameraného na umelú inteligenciu, ako aj zavedenie obchodovania s opciami úrovne 1 pre svojich členov SoFi Invest. Oznámila tiež partnerstvo so spoločnosťou Lightspark s cieľom využiť technológiu blockchain pri medzinárodných peňažných prevodoch. Správa o zisku spoločnosti za tretí štvrťrok sa očakáva koncom októbra.
SoFi debutovala na verejnosti 1. júna 2021 prostredníctvom fúzie so spoločnosťou na akvizíciu špeciálneho účelu (SPAC), Social Capital Hedosophia Holding Corp. V. Pred fúziou bol pôvodný názov spoločnosti Social Finance. Začala ako firma na financovanie študentských pôžičiek predtým, ako sa rozšírila o pôžičky, hypotéky a ďalšie finančné produkty. Po akvizícii SPAC bola spoločnosť SoFi vybavená značným kapitálom na vylepšenie svojho technologického zásobníka, aby lepšie rozšírila akvizíciu spoločnosti Galileo z roku 2020. Platforma Galileo bola vyvinutá na rýchle nasadenie širokej škály finančných služieb, čo spoločnosti SoFi poskytlo nástroje na uvedenie mnohých finančných produktov na masový trh.
SoFi vstúpila na burzu za 10 dolárov za akciu a cena rýchlo vyskočila o 150 %, ale výkonnosť akcií bola potom nevýrazná. Investorov však zaujíma len to, čo sa stane od tohto bodu, najmä počas nasledujúceho jedného, troch a piatich rokov. Analyzujme čísla a podeľme sa o náš najlepší odhad budúcej ceny akcií SoFi. Nikto nemá krištáľovú guľu a aj „experti“ z Wall Street sa často mýlia častejšie, ako majú pravdu pri predpovedaní budúcich cien akcií. Poskytujeme však naše odhady príjmov a ziskov ako súčasť nášho partnerského ocenenia.
Nedávna výkonnosť SoFi
Nasledujúca tabuľka sumarizuje výkonnosť v cene akcií, výnosoch a ziskoch (čistom príjme) od jej IPO.
Rok, Cena akcií, Výnosy, Čistý príjem
2021, 12,50 dolárov, 977,3, (483,9)
2022, 15,81 dolárov, 1 519,2, (320,4)
2023, 4,62 dolárov, 2 067,8, (300,7)
2024, 15,40 dolárov, 2 343,5, (113,3)
*Výnosy a čistý príjem v miliónoch
Za posledné štyri roky spoločnosť SoFi viac ako zdvojnásobila svoje príjmy, ale tento rast na vrchole prišiel aj so skokom v celkových prevádzkových nákladoch, najmä 720 miliónov dolárov na náklady na predaj a marketing v roku 2023. Zvýšenia prevádzkových nákladov sú však dobre vynaložené peniaze na interné zlepšenia technológií a marketingové výdavky na generovanie členov.
SoFi sa blíži k dosiahnutiu inflexného bodu v ziskovosti a odviedla skvelú prácu pri rozširovaní výnosov a zlepšovaní zisku na akciu (EPS).
S rastom výnosov spoločnosti SoFi sa stáva ziskovejšou, čo znamená, že jej náklady na zákazníka sa znižujú. Táto škálovateľnosť je dôležitá, pretože naznačuje, že s rastom spoločnosti sa stane ešte ziskovejšou. Vzhľadom na to, že odvetvie rastie a spoločnosť SoFi prekonáva svojich konkurentov, existuje silný optimizmus, že zisk na akciu spoločnosti SoFi bude naďalej rásť.
Kľúčové faktory výkonnosti akcií SoFi:
Rozširovanie jej služieb a udržanie zákazníkov.
Rozširovanie finančných služieb: Ambícia spoločnosti SoFi stať sa komplexným riešením pre finančné služby pravdepodobne povedie k budúcemu rastu. Spoločnosť plánuje pokračovať v rozširovaní svojho produktového radu – vrátane nových úverových produktov, investičných možností a poistných služieb – s cieľom uspokojiť širší rozsah finančných potrieb.
Banka a rozšírenie základne vkladov: Získanie národnej bankovej charty umožňuje spoločnosti SoFi efektívnejšie využívať svoju rastúcu základňu vkladov na financovanie úverových operácií. Očakáva sa, že tento prístup k lacnejším fondom povedie k rastu čistého úrokového príjmu, čím sa zvýši ziskovosť, keďže spoločnosť SoFi rozširuje svoje bankové operácie.
Cross-Selling a udržanie zákazníkov: Stratégia spoločnosti SoFi spočívajúca v cross-sellingu širokej škály finančných produktov sa zameriava na zvýšenie priemerného počtu produktov na zákazníka. Očakáva sa, že tento integrovaný prístup zlepší udržanie zákazníkov a celoživotnú hodnotu, čím sa zvýši celkový výnos a ziskovosť.
Odhad ceny akcií SoFi 2025 – 2030:
Wall Street je zatiaľ opatrný.
Konsenzus Wall Street pre jednoročný cieľ ceny akcií spoločnosti SoFi Technologies sa zvýšil na 22,08 dolárov. Tento cieľ je nižší ako súčasná cena akcií, čo znamená, že analytici neočakávajú žiadny rast. Z 22 analytikov, ktorí pokrývajú akcie, iba šiesti odporúčajú kúpiť akcie.
24/7 Wall St. je optimistickejšia v súvislosti s akciami, pričom cieľová cena do konca roka je 29,41 dolárov. Dosiahnutie tohto cieľa by predstavovalo zisk viac ako 3 %.
Rok, Odhadované príjmy (miliardy dolárov), Odhadovaný čistý príjem (miliardy dolárov), Odhadovaná normalizovaná EPS, Cena akcie pomer, Odhadovaná trhová kapitalizácia (miliardy dolárov)
2025, 2,84, 0,32, 0,21, 3,5, 9,94
2026, 3,45, 0,584, 0,43, 3,5, 12,08
2027, 3,79, 0,707, 0,62, 3,5, 13,27
2028, 4,33, 0,902, 0,83, 3,5, 15,16
2029, 4,84, 1,096, 1,02, 3,5, 16,94
2030, 5,34, 1,279, 1,10, 3,5, 18,69
24/7 Wall St. porovnala iné fintech/úverové spoločnosti pri rozhodovaní o našom ocenení ceny akcie a výnosov 3,5-násobkom za celú dobu trvania našej analýzy. Do analýzy boli zahrnuté spoločnosti Block Inc. (NYSE: XYZ), PayPal Holdings Inc. (NASDAQ: PYPL), Upstart Holdings Inc. (NASDAQ: UPST), LendingClub Corp. (NYSE: LC) a Affirm Holdings Inc. (NASDAQ: AFRM), čo nám dáva kombinované ocenenie okolo 3,3-násobku výnosov.
Odhadujeme, že do konca desaťročia bude cena akcií spoločnosti SoFi 55,30 dolárov za akciu s 10 % medziročným rastom výnosov. Naša odhadovaná cena by bola viac ako dvojnásobok súčasnej ceny akcií.
Rok, Cieľová cena, Zmena oproti súčasnej cene
2025, 29,41, 3,4 %
2026, 35,70, 25,5 %
2027, 39,26, 38,0 %
2028, 44,85, 57,6 %
2029, 50,12, 76,2 %
2030, 55,30, 94,4 %
Dave vs. SoFi: Ktorá fintech akcia je lepšia? SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) Predikcia ceny a prognóza 2025-2030 (10. októbra).