Generálny riaditeľ spoločnosti SoFi Technologies Inc. (NASDAQ: SOFI) na konferencii začiatkom tohto roka uviedol, že cieľom tejto fintech spoločnosti je 30 % rast počtu členov a 20 % rast tržieb. Akcie sú o 5,9 % vyššie ako pred týždňom a obchodujú sa blízko historického maxima nad 28 dolárov. Cena akcií vzrástla medziročne o 82,5 %, čím prekonala indexy S&P 500 a Nasdaq. Jednoročný zisk spoločnosti SoFi je 246,6 %.

Obavy z recesie mali dopad na fintech akcie, ako je SoFi. Zatiaľ čo Jim Cramer o akciách nadšene hovoril, Cathie Wood predala akcie v hodnote niekoľkých miliónov dolárov. Spoločnosti Mizuho a Needham opakovane potvrdili svoje odporúčania k nákupu, s cieľovými cenami 31 a 29 dolárov.

SoFi nedávno oznámila spustenie nového, aktívne spravovaného fondu obchodovaného na burze (ETF) zameraného na umelú inteligenciu. Taktiež oznámila partnerstvo so spoločnosťou Lightspark s cieľom využiť technológiu blockchain pre medzinárodné prevody peňazí. Spoločnosť skúmala opätovný vstup do priestoru kryptomien a blockchainu. Jej správa o ziskoch za tretí štvrťrok sa očakáva koncom októbra.

SoFi Technologies Inc. (NASDAQ: SOFI) je popredná online platforma finančných riešení zameraná na majetnejšiu demografickú skupinu. Jej ambícia stať sa komplexným poskytovateľom finančných služieb, spolu s rastúcou bázou vkladov, pravdepodobne povedie k budúcemu rastu. Predpokladá sa zdravý rast akcií do konca desaťročia.

SoFi debutovala na verejnosti 1. júna 2021 prostredníctvom fúzie so spoločnosťou pre akvizície so špeciálnym účelom (SPAC), Social Capital Hedosophia Holding Corp. V. Pred fúziou bol pôvodný názov spoločnosti Social Finance. Začala ako firma financujúca študentské pôžičky predtým, ako sa rozšírila do pôžičiek, hypotekárnych produktov a ďalších finančných produktov. Po akvizícii spoločnosťou SPAC bola SoFi vybavená značným kapitálom na vylepšenie svojho technologického zázemia s cieľom lepšie rozšíriť akvizíciu spoločnosti Galileo z roku 2020. Platforma Galileo bola vyvinutá na rýchle nasadenie širokej škály finančných služieb, čím dala SoFi nástroje na prinášanie mnohých finančných produktov na masový trh.

SoFi vstúpila na burzu s cenou 10 dolárov za akciu a cena rýchlo vyskočila o 150 %, avšak výkonnosť akcií bola potom nevýrazná. Investori sa však zaujímajú iba o to, čo sa stane od tohto momentu, najmä počas nasledujúceho jedného, troch a piatich rokov. Poďme analyzovať čísla a podeliť sa o náš najlepší odhad budúcej ceny akcií SoFi. Nikto nemá krištáľovú guľu a dokonca aj „odborníci“ z Wall Street sa často mýlia viac, ako majú pravdu pri predpovedaní budúcich cien akcií. Poskytujeme však naše projekcie tržieb a ziskov ako súčasť nášho vzájomného hodnotenia.

Nižšie uvedená tabuľka zhŕňa výkonnosť v cene akcií, tržbách a ziskoch (čistý zisk) od jej IPO.

V posledných štyroch rokoch spoločnosť SoFi viac ako zdvojnásobila svoje tržby, ale tento rast tržieb bol spojený aj s nárastom celkových prevádzkových nákladov, najmä s 720 miliónmi dolárov na náklady na predaj a marketing v roku 2023. Avšak nárast prevádzkových nákladov sú dobre vynaložené peniaze s interným zlepšovaním technológií a marketingovými výdavkami generujúcimi členov.

Spoločnosť SoFi sa blíži k dosiahnutiu bodu zlomu v ziskovosti a odviedla vynikajúcu prácu pri rozširovaní tržieb a zlepšovaní zisku na akciu (EPS).

Ako rastú tržby spoločnosti SoFi, stáva sa ziskovéjšou, čo znamená, že jej náklady na zákazníka klesajú. Táto škálovateľnosť je dôležitá, pretože naznačuje, že ako spoločnosť rastie, bude sa stávať ešte ziskovejšou. Vzhľadom na to, že odvetvie rastie a spoločnosť SoFi prekonáva svojich konkurentov, existuje silný optimizmus, že zisk na akciu spoločnosti SoFi bude naďalej rásť.

Rozširovanie služieb a udržanie zákazníkov. Ambíciou spoločnosti SoFi stať sa komplexným poskytovateľom finančných služieb pravdepodobne povedie k budúcemu rastu. Spoločnosť plánuje pokračovať v rozširovaní svojej produktovej rady vrátane nových úverových produktov, investičných možností a poisťovacích služieb, aby uspokojila širšiu škálu finančných potrieb. Získanie vnútroštátnej bankovej licencie umožňuje spoločnosti SoFi využívať rastúcu základňu vkladov na efektívnejšie financovanie úverových operácií. Očakáva sa, že tento prístup k lacnejším finančným prostriedkom povedie k rastu čistého úrokového výnosu, čím sa zvýši ziskovosť, keďže spoločnosť SoFi rozširuje svoje bankové operácie. Stratégia spoločnosti SoFi v oblasti krížového predaja jej širokej škály finančných produktov má za cieľ zvýšiť priemerný počet produktov na zákazníka. Očakáva sa, že tento integrovaný prístup zlepší udržanie zákazníkov a celoživotnú hodnotu, čím sa zvýši celkový výnos a ziskovosť.

Wall Street zostáva zatiaľ opatrná. Konsenzuálny cieľ ceny pre SoFi Technologies od Wall Street na jeden rok je 21,00 dolárov. Tento cieľ je nižší ako súčasná cena akcií, čo znamená, že analytici očakávajú zatiaľ nulový rast. Z 22 analytikov sledujúcich akcie len šesť odporúča kúpu akcií.

Predpokladá sa, že cena akcií SoFi bude do konca desaťročia 38,16 dolárov za akciu s 10 % medziročným rastom tržieb. Odhadovaná cena by bola približne o 47 % vyššia ako súčasná cena akcií.