Investori sú v posledných týždňoch znepokojení volatilitou trhu a je prirodzené, že majú obavy. Avšak, musíte si pamätať, že korekcie sa na akciovom trhu dejú neustále a trh sa zvyčajne z každej z nich zotaví. Ak ste niekto, kto kvôli volatilite trhu nemôže spať, možno by ste mali zvážiť fond obchodovaný na burze (ETF). Je to nízkonákladová investičná možnosť s nízkym rizikom, ktorá poskytuje príležitosť vlastniť popredné spoločnosti bez toho, aby si to vyžadovalo hodiny výskumu.
Naďalej investujem peniaze do ETF zameraných na dividendy a nebol som sklamaný. Môžete investovať toľko, koľko chcete, a získať stabilný dividendový príjem. Existujú tisíce ETF na výber, ale ak chcete investovať len do jedného, zvážte Fidelity High Dividend ETF (NYSEARCA:FDVV). Tu je dôvod prečo.
FDVV ponúka dokonalú kombináciu akcií s veľkou trhovou kapitalizáciou, ktoré vykazujú rast kapitálu a generujú stabilný príjem. ETF zostal odolný v neistých časoch a je pomerne bezpečnou voľbou pre príjmového investora.
Fond
Fidelity High Dividend ETF sa obchoduje ako akcia a sleduje index Fidelity High Dividend. Obsahuje spoločnosti s veľkou a strednou trhovou kapitalizáciou, ktoré vyplácajú dividendy. Fond bude investovať iba do spoločností, u ktorých sa očakáva, že budú naďalej vyplácať a zvyšovať svoje dividendy.
Investuje 95,08 % do domácich akcií a 4,84 % do medzinárodných akcií. Na medzinárodnom trhu investuje v EURópe, Ázii a Tichomorí a Japonsku. Fond obsahuje 107 akcií, z ktorých 10 najlepších tvorí 32,90 %, 20 najlepších tvorí 49,76 % a 50 najlepších tvorí 84,14 %. Medzi 10 najväčších položiek FDVV patrí niekoľko akcií Magnificent Seven, ako sú NVIDIA (NASDAQ:NVDA), Apple (NASDAQ:AAPL) a Microsoft (NASDAQ:MSFT).
Mnoho ľudí považuje dividendové spoločnosti za pomaly rastúce podniky, ale to nie je tento prípad. ETF má dividendový výnos vyšší ako S&P 500 a obsahuje niektoré z najväčších technologických a finančných spoločností.
Výkonnosť
FDVV dosiahol ročný 1-ročný výnos 14,90 %, 3-ročný výnos 17,14 % a 5-ročný výnos 17,79 %. Sektorové rozdelenie je nasledovné:
- Technológie: 26,03 %
- Finančné služby: 19,08 %
- Defenzívny spotrebný tovar: 12,60 %
- Nehnuteľnosti: 11,27 %
Okrem Magnificent Seven, FDVV vlastní niektoré z najväčších spoločností vyplácajúcich dividendy, ako sú Coca-Cola (NYSE:KO), ktorá má dividendový výnos 2,91 %, Exxon Mobil (NYSE:XOM) s výnosom 3,69 %, Procter & Gamble (NYSE:PG) s výnosom 2,67 % a PepsiCo (NASDAQ:PEP) s výnosom 3,74 %. Tieto spoločnosti nielenže odmeňujú investorov už roky, ale tiež zvýšili svoje výplaty a preukázali zhodnocovanie kapitálu.
Reinvestovanie dividend môže byť silný spôsob, ako rozšíriť svoje portfólio a zabezpečiť stály príjem. Skutočnosť, že FDVV vylučuje spoločnosti, ktoré nevyplácajú dividendy, môže investorov uistiť, že je to fond najvyššej kvality, ktorý si vyberá len tie najlepšie podniky. Keďže fond obsahuje len asi štvrtinu toľko akcií ako S&P 500, môže investovať veľkú časť svojich aktív do každej akcie.
Výnos
FDVV má 30-dňový SEC výnos 3,04 %. Je pravda, že FDVV nemá najvyšší dividendový výnos spomedzi ETF, ale je to jeden z tých ETF, ktoré ponúkajú kombináciu dividend a zhodnotenia kapitálu. Jeho dividendový výnos je však viac ako dvojnásobný oproti S&P 500.
FDVV, ktorý sa obchoduje za 54 dolárov, je medziročne o 9,5 % vyššie a o 91 % za 5 rokov. Jeho 52-týždňové minimum a maximum sa pohybujú medzi 42,84 a 54,88 dolármi. Hoci je ETF už na 52-týždňovom maxime, existuje šanca, že sa v nasledujúcich týždňoch posunie vyššie.
Poplatky
Fond má pomer nákladov 0,16 %, čo znamená, že zaplatíte iba 16 dolárov za investíciu 10 000 dolárov. Pomer nákladov pod 0,25 % sa považuje za solídny, pretože si môžete ponechať viac zo svojich výnosov.
