Hlavné body

• Ak hľadáte diverzifikáciu portfólia, pasívny príjem alebo si sporíte na dôchodok, kombinácia ETF a fondov s jednotlivými akciami môže generovať 5 000 dolárov mesačne.
• Nezabudnite vyvážiť riziko s bezpečnosťou a alokovať 80 % do ETF a 20 % do fondov s jednotlivými akciami.
• Ste vpredu alebo pozadu s dôchodkom? Bezplatný nástroj SmartAsset vás môže v priebehu niekoľkých minút spojiť s finančným poradcom, ktorý vám dnes pomôže odpovedať na túto otázku. Každý poradca bol starostlivo preverený a musí konať vo vašom najlepšom záujme. Neodkladajte to ani minútu, zistite viac. (Sponzor)

Pevne verím, že investovanie je o tom, aby vaše peniaze pracovali pre vás. Keď investujem do akéhokoľvek aktíva, hľadám spôsoby, ako rozmnoží moje peniaze, a jedným z najdôležitejších sú dividendy. Používam dividendy na pokrytie mesačných výdavkov a niekedy ich reinvestujem. Ak aj vy hľadáte spôsob, ako zarobiť peniaze z akcií, je možné získať dividendu 5 000 USD mesačne alebo 60 000 USD ročne. Je tu však háčik.

Možno nebudete môcť generovať 5 000 USD mesačne z jedinej investície, preto je diverzifikácia kľúčová. Investujte do kombinácie akcií jednotlivých spoločností a fondov obchodovaných na burze so zameraním na dividendy (ETF). Cieľom je alokovať 80 % kapitálu do diverzifikovaných ETF, ktoré ponúkajú vysoký výnos, a potom investovať zvyšných 20 % do fondov s jednotlivými akciami. Či už ste uprostred svojej investičnej cesty, alebo sa blížite k dôchodku, táto stratégia vám pomôže užívať si stabilný pasívny príjem 5 000 USD. Poďme sa ponoriť a pozrieť sa, ako to funguje.

ETF s vysokým výnosom

Musíte alokovať 80 % kapitálu do diverzifikovaných ETF. Môžete rozdeliť 40 % do dvoch ETF, konkrétne NEOS NASDAQ-100 High Income ETF (NASDAQ:QQQI) a Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD). Sú to vysoko diverzifikované fondy s pôsobivým výnosom.

Aby ste generovali pasívny príjem 5 000 USD mesačne, budete musieť dosiahnuť 12 % ročný výnos z investície 500 000 USD. QQQI má distribučnú sadzbu 14,65 % a pomer nákladov 0,68 %.

Vyšší výnos neznamená vysoké riziko. QQQI je pomerne bezpečný, pretože investuje do 100 najlepších technologických spoločností a drží priemyselných gigantov ako NVIDIA (NASDAQ:NVDA), Apple (NASDAQ:AAPL), Meta Platforms Inc. (NASDAQ: META) a Broadcom Inc. (NASDAQ: AVGO). ETF vypláca mesačne hotovostné distribúcie, čo vám umožní reinvestovať ich a neustále rozmnožovať svoje peniaze.

Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF je ďalší skvelý výber, ktorý môže zodpovedať vašej alokácii v QQQI a pomôcť diverzifikovať. Fond sa zameriava na KBW Nasdaq Financial Sector Dividend Yield Index a investuje do akcií so strednou a malou kapitalizáciou. Je založený na indexe Keefe, Bruyette a Woods Nasdaq Index a drží iba 42 akcií, čo mu umožňuje prideliť každej z nich vyššiu váhu.

Fond má pôsobivý výnos 12,51 % a je zameraný na finančný sektor. Má pomer nákladov 2,02 % a vypláca mesačné dividendy. Medzi jeho držby patria Invesco Mortgage Capital, Orchid Island Capital a AGNC Investment Corporation. Aj keď možno nepoznáte všetky mená na tomto zozname, tieto spoločnosti majú silný dividendový výnos.

Investovanie do týchto ETF rovnakým dielom zabezpečuje priemerný 12 % výnos alebo viac len s 80 % vašich fondov. Pozrime sa na alokáciu zvyšných 20 %.

Fondy s jednotlivými akciami

Fondy s jednotlivými akciami sú ETF, ktoré sa zameriavajú na jednu akciu, a preto nesú vyššie riziko. Nie sú také diverzifikované ako iné ETF, ale ich výnosy sú pôsobivé. Môžete investovať 10 % do YieldMax AMZN Option Income Strategy ETF (NYSEARCA:AMZY), ktorý sa zameriava na Amazon.com Inc. (NASDAQ: AMZN) a má distribučnú sadzbu 53,53 %.

YieldMax NVDA Option Income Strategy ETF (NYSEARCA:NVDY) sa zameriava na akcie spoločnosti Nvidia a má distribučnú sadzbu 65,88 %. Vybral som si tieto dve z dôvodu silnej pozície spoločnosti a dominantného postavenia v odvetví. Predpokladá sa, že Amazon aj Nvidia budú naďalej vládnuť technologickému priestoru so svojimi produktmi a službami; preto je riziko pomerne nízke.

Oba fondy zaznamenali za posledný rok stabilný rast. Nie sú však bez rizika, čo znamená, že nechcete investovať všetky svoje peniaze do týchto fondov. Aj keď ich vysoké výnosy môžu rýchlo zvýšiť celkový výnos vášho portfólia, pomáha alokovať maximálne 20 % do týchto ETF.

Musíte vyvážiť riziko a bezpečnosť. Vaša 80 % investícia do ETF je oveľa bezpečnejšia, pretože je vysoko diverzifikovaná. Ponúknu bezpečnosť, vyvážia vaše portfólio a generujú 5 000 USD mesačne.