<!– Staršia Bulma: úvodný
live-update-content –>
Kľúčové body
-
Zabudnite na VYM, JEPI má vyšší výnos a vypláca mesačné dividendy.
-
Jeden z najpopulárnejších ETF súčasnosti, s 12-mesačným priebežným dividendovým výnosom 8,13 %.
-
Ste v predstihu, alebo pozadu s odchodom do dôchodku?
<!– Staršia Bulma: záverečný
`live-update-content` –>
<!– Moderný Tailwind: záverečný
s obsahom –>
Dividendové burzovo obchodované fondy (ETF) sa stali populárnym spôsobom ako vlastniť diverzifikovaný súbor akcií a súčasne generovať stabilný, pasívny príjem. Existujú stovky dividendových akcií, z ktorých si môžete vybrať, no dvaja velikáni v tomto priestore vyčnievajú. Vanguard High Dividend Yield ETF je fond zameraný na dividendy s výnosom 2,45 %. Vypláca štvrťročné dividendy a drží približne 500 akcií.
VYM sa zameriava na finančný sektor a technologický sektor. Avšak, existuje ďalší ETF, ktorý prekonáva VYM a stojí za zváženie. JPMorgan Equity Premium Income je fond, ktorý poskytuje expozíciu voči kvalitným podnikom a má výnos 7,17 %. Okrem toho, vypláca mesačné dividendy. Tento článok skúma, prečo je JEPI rozumnejšou voľbou než VYM.
VYM sleduje výkonnosť FTSE High Dividend Yield indexu a investuje do akcií s veľkou trhovou kapitalizáciou, ktoré vyplácajú nadpriemerné dividendy. Drží približne 570 akcií a jeho cieľom je poskytnúť expozíciu voči dividendovo vyplácajúcim akciám. Má výnos 2,45 % a pomer nákladov 0,06 %. Jeho aktíva pod správou sú 65,9 miliardy dolárov.
Na druhej strane, JEPI investuje približne 80 % do akcií z S&P 500 a zvyšok do dlhopisov naviazaných na akcie, ktoré ponúkajú expozíciu voči vypísaným call opciám na rovnaký index. To mu umožňuje udržať si vyšší výnos aj počas trhovej neistoty. Vypisovanie opcií na generovanie príjmu je inteligentný spôsob, ako zvýšiť výnosy. Jeho aktíva pod správou sú 41,1 miliardy dolárov.
JP Morgan Equity Premium Income ETF ponúka diverzifikáciu so 124 akciami a drží najkvalitnejšie podniky. Fond sa zameriava na kvalitu pred kvantitou a vybudoval pôsobivé portfólio s piliermi ako Microsoft, Nvidia, Mastercard a The Southern Company.
Má pomer nákladov 0,35 % a používa stratégie obchodovania s opciami na udržanie vysokého dividendového výnosu. JEPI vypláca mesačné dividendy namiesto typickej štvrťročnej výplaty. Generoval 12-mesačný priebežný dividendový výnos 8,13 % a dosiahol kumulatívny 3-ročný výnos 44,26 %. JEPI tiež ponúka daňové výhody, pretože nepovažuje výplaty dividend za distribuované kapitálové zisky. Toto je ďalšia výhoda oproti VYM.
JEPI má najvyššiu alokáciu v technologickom sektore (15,6 %), nasledovanú zdravotníctvom (12,4 %) a finančnými službami (12,3 %). Jeho top 10 držby tvoria 16 % portfólia a zahŕňajú najväčšie spoločnosti s veľkou trhovou kapitalizáciou, ako sú Nvidia, Microsoft a Meta Platforms. Okrem toho drží aj silné dividendovo vyplácajúce spoločnosti, vrátane NextEra Energy a Johnson & Johnson.
ETF v skratke:
| VYM | JEPI | |
|---|---|---|
| NAV | 140,32 $ | 56,75 $ |
| Výnos | 2,45 % | 7,17 % |
| Výplata dividend | Štvrťročne | Mesačne |
| Držané akcie | 579 | 124 |
| Pomer nákladov | 0,06 % | 0,35 % |
| Aktíva pod správou (AUM) | 65,9 miliardy $ | 41,1 miliardy $ |
NAV JEPI je od začiatku roka nižšie o 1,29 % a za rok o 4 %. Keďže sa fond zameriava na vysoký výnos, investori nesmú očakávať okamžité zhodnotenie kapitálu. Jeho výnos od začiatku je 80,29 %.
Výnos JEPI je oveľa vyšší ako výnos VYM a vypláca mesačné dividendy. Keďže drží iba 124 akcií, koncentrácia na každú akciu je vyššia. JP Morgan zvládol stratégiu investovania do akciových call opcií na udržanie prémioveho výnosu. Hoci je VYM vynikajúci ETF, ak je vaším prvoradým záujmom konzistentnejší príjem a celkový výnos, stojí za zváženie JEPI.
