Meteorický vzostup kryptomien nebol len najväčším vytvorením bohatstva v poslednom desaťročí, ale aj neuveriteľným predzvesťou zničenia bohatstva. Zatiaľ čo na stratégii „kúpiť a držať“ boli vybudované mnohé majetky, niektoré z nich sa stratili v čase alebo v technológii, záleží na vašom uhle pohľadu. Investori, ktorí sa neopatrne pokúsili o šťastie s kryptomenami, rýchlo zistili, že toto nie je pre slabé ruky alebo slabé mysle. Množstvo investorov (alebo firiem), ktorí nakúpili skoro a neprijali správne opatrenia na zabezpečenie svojho majetku – či už to bol ich pevný disk alebo heslo – si búcha hlavy o stôl kvôli majetkom, ktoré mohli dosiahnuť. Nasledujúci text sa bližšie pozrie na ľudí a firmy, ktoré stratili milióny v kryptomenovom obchode.

Na identifikáciu niektorých najväčších strát v kryptomenách všetkých čias boli preskúmané rôzne online publikácie a spravodajské zdroje týkajúce sa kryptomenových trhov a búrz. Boli zahrnuté doplňujúce informácie týkajúce sa stratenej (alebo získanej) sumy, miesta, kde sa to stalo, a čo sa s kryptomenou stalo.

Toto sú niektoré z najväčších strát v kryptomenách všetkých čias:

Prečo sa tým zaoberáme?

Informovanie o týchto prípadoch pomáha čitateľom pochopiť praktické riziká (voľby úschovy, zálohy, plánovanie dedičstva), odhaľuje opakujúce sa slabé miesta v peňaženkách a burzách a poukazuje na regulačné a etické medzery v odvetví, ktoré stále hľadá svoje ochranné opatrenia. Okrem technickej opatrnosti, príbehy ukazujú sociálne náklady – zničené dôchodky, právne bitky a komunity, ktoré sa pýtajú, kto je zodpovedný. Ak vlastníte kryptomeny, pracujete vo financiách alebo sa zaoberáte politikou, tieto príbehy sú varovaním aj cestovnou mapou: vysvetľujú, čo sa pokazilo a ako sa vyhnúť rovnakému osudu.

Stefan Thomas

• Lokalita: Nemecko / USA
• Množstvo BTC: ≈7 002 BTC
• Súčasná hodnota: 875 109 960 dolárov

Stefan Thomas bol programátor, ktorý investoval do Bitcoinu na začiatku roku 2010. Nahromadil pomerne veľké množstvo (bežne uvádzané ako približne 7 002 BTC) na šifrovanom USB zariadení IronKey. Disku je chránený heslom, ktoré umožňuje len desať nesprávnych pokusov predtým, ako sa nenávratne vymaže. V priebehu rokov Thomas zabudol heslo a údajne použil väčšinu pokusov, pričom mu zostáva len veľmi malý počet pokusov pred trvalým vymazaním. Jeho príbeh sa často uvádza ako varovný príbeh o súkromnom kľúči alebo chladnom úložisku. Ukazuje, ako chyba používateľa a slabé postupy zálohovania môžu ohroziť majetok.

James Howells

• Lokalita: Newport, Wales, UK
• Množstvo BTC: ≈7 500–8 000 BTC
• Súčasná hodnota: 937 350 000 až 999 840 000 dolárov

V roku 2013 James Howells omylom vyhodil pevný disk notebooku, ktorý obsahoval súkromné kľúče k veľkej bitcoinovej peňaženke. Tá údajne obsahovala asi 7 500 až 8 000 BTC. Disk nakoniec skončil na skládke Docksway v Newporte a odvtedy Howells lobuje za povolenie na vykopanie lokality a získanie zariadenia. Miestne úrady to však opakovane odmietli s odvolaním sa na environmentálne riziká, vysoké náklady a neistotu, či disk ešte existuje. Spolu s kampaňou Howells ponúkol nálezné za disk, ale stále zostáva stratený v obrovskej kope odpadu.

QuadrigaCX / Gerald Cotten

• Lokalita: Kanada (so sídlom vo Vancouveri; súdne konanie v Novom Škótsku)
• Množstvo BTC: ≈190–260 miliónov kanadských dolárov (nároky zákazníkov / nedostupné aktíva)
• Súčasná hodnota: ≈190–260 miliónov kanadských dolárov (nároky zákazníkov / nedostupné aktíva)

V decembri 2018 zakladateľ a generálny riaditeľ spoločnosti QuadrigaCX, Gerald Cotten, náhle zomrel počas cestovania v Indii. Burza zastavila výbery a verejne poznamenala, že Cotten bol jediná osoba, ktorá držala súkromné kľúče od chladnej peňaženky pre veľkú časť finančných prostriedkov zákazníkov. V dôsledku toho tisíce používateľov zistili, že ich účty boli zmrazené a bol im odopretý prístup. Tieto nároky neskôr predstavovali približne 190–260 miliónov kanadských dolárov v chýbajúcich alebo nedostupných finančných prostriedkoch. Súdne vymenované preskúmania, ktoré nasledovali, vyvolali vážne otázky o účtovníctve, zmiešavaní finančných prostriedkov a prevádzkových kontrolách. Niektoré vyšetrovania dokonca naznačovali nesprávne riadenie alebo podvod, a nie jednoduchú stratu kľúčov. Ernst & Young boli vymenovaní na monitorovanie firmy počas konkurzného konania.

Laszlo Hanyecz

• Lokalita: Jacksonville, Florida, USA
• Množstvo BTC: 10 000 BTC
• Súčasná hodnota: 1 249 800 000 dolárov

V máji 2010 programátor Laszlo Hanyecz dokonal čin, ktorý bude žiť navždy v histórii Bitcoinu. Zverejnil na fóre BitcoinTalk ponuku 10 000 BTC výmenou za dve pizze (v súčasnosti v hodnote približne 1,25 miliardy dolárov). Iný používateľ súhlasil a objednal dve pizze Papa John’s. Hanyeczov nákup sa každoročne oslavuje ako „Deň bitcoinovej pizze“ a často sa prezentuje ako moment, keď kryptomeny vstúpili do reálneho svetového obchodu. Hoci tieto mince neboli v pravom zmysle slova „stratené“, obchod upevnil BTC ako platnú menu a dodal dôveryhodnosť prvým používateľom digitálnej meny dlho predtým, ako exponenciálne vzrástla.

Mt. Gox

• Lokalita: Tokio, Japonsko (globálna používateľská základňa)
• Množstvo BTC: ≈650 000–850 000 BTC (≈200 000 BTC neskôr získaných)
• Súčasná hodnota: 81 237 000 000 až 106 233 000 000 dolárov

Vo februári 2014 spoločnosť Mt. Gox so sídlom v Tokiu, ktorá kedysi spravovala väčšinu globálneho obchodovania s Bitcoinmi, náhle zastavila výbery a vyhlásila bankrot po tom, čo odhalila, že stratila státisíce bitcoinov zákazníkov. Spočiatku spoločnosť uviedla stratu približne 750 000 mincí zákazníkov plus približne 100 000 vlastných držieb burzy (celkovo približne 850 000 BTC). Neskôr sa však zistilo 200 000 BTC v starej peňaženke, čo znížilo chýbajúci zostatok. Vyšetrovania bezpečnostných výskumníkov poukázali na dlhodobé krádeže z horúcich peňaženiek, ako aj na prevádzkové zlyhania. Nakoniec bol generálny riaditeľ spoločnosti Mark Karpelès zatknutý a neskôr obvinený z manipulácie s údajmi a ďalších súvisiacich trestných činov.

WIRED Magazine

• Lokalita: USA
• Množstvo BTC: ≈13 BTC
• Súčasná hodnota: 1 624 740 dolárov

„Strata“ WIRED bola zámerná a redakčná. Redakcia získala malé vyťažené množstvo Bitcoinu počas informovania o technológii v roku 2013 a potom sa rozhodla urobiť materiál so súkromným kľúčom natrvalo nedostupným, namiesto toho, aby riskovala skutočný alebo vnímaný konflikt záujmov. Namiesto držania BTC alebo jeho predaja (čo by z redakcie urobilo účastníka trhu) tím zničil kľúče ako etický ochranný prostriedok. Redakcia to považovala za vedomé, verejné vyhlásenie o novinárskej nezávislosti a etike.

Mark Frauenfelder

• Lokalita: USA
• Množstvo BTC: 7,4 BTC
• Súčasná hodnota: 924 852 dolárov

V roku 2016 Mark Frauenfelder kúpil približne 7,4 BTC a uložil ich do hardvérovej peňaženky Trezor. O niekoľko mesiacov neskôr zabudol PIN zariadenia a dokonca stratil papierovú zálohu obsahujúcu 24-slovné obnovovacie heslo. Opakované nesprávne pokusy o zadanie PIN spustili funkciu eskalujúceho časového zámku peňaženky, čím sa prístup zmenil na pomalý, bolestivý proces. Frauenfelder sa pokúsil o mnohé pokusy o obnovu, niektoré z nich boli pomerne netradičné metódy, ako napríklad hypnóza. Nakoniec sa spojil s mladým bezpečnostným výskumníkom, ktorý použil exploit na úrovni firmvéru na extrahovanie hesla a obnovenie prístupu.

Michael Stay

• Lokalita: Neznáma (klient kontaktoval Stay cez LinkedIn)
• Množstvo BTC: ≈ 300 000 dolárov
• Súčasná hodnota: 300 000 dolárov (v čase obnovy)

V rokoch 2019–2020 kryptograf Michael Stay bol kontaktovaný anonymnou osobou, ktorá zašifrovala súbory so súkromným kľúčom do starého archívu ZIP a potom zabudla heslo. Archív používal staré šifrovanie Zip 2.0 (nie moderné AES), ktoré ponechávalo priestor pre hlbokú kryptoanalýzu. Stay a malý tím strávili mesiace prácou na útoku. Nakoniec adaptovali skorší výskum 96-bitového odvodeného kľúča ZIP, napísali vlastné nástroje, použili cloudové GPU zdroje a opravili kritickú chybu implementácie, ktorá spočiatku zastavila pokrok. Práca nakoniec obnovila materiál kľúča a uvoľnila približne 300 000 dolárov hodnoty Bitcoinu pre klienta.

Obnova 11-ročnej zamknutej peňaženky

• Lokalita: Európa
• Množstvo BTC: 43,6 BTC
• Súčasná hodnota: 3 milióny dolárov (v čase obnovy)

V rozsiahlej obnove sa bezpečnostní výskumníci vedení Joe Grandom zamerali na bitcoinovú peňaženku, ktorá bola neaktívna a fakticky „stratená“ asi 11 rokov. Pomocou kombinácie pokročilej blockchainovej forenzie, dôkladnej kryptoanalýzy a špecializovaných nástrojov na obnovu tím identifikoval slabé miesta a vzory, ktoré im umožnili rekonštruovať prístup k materiálu so súkromným kľúčom, ktorý chránil finančné prostriedky. V podstate výskumníci reverzne skonštruovali chybu z RNG spoločnosti RoboForm, aby skrátili čas na generovanie hesla. Po mesiacoch práce, ktorá zahŕňala testovanie hypotéz, overovanie kandidátskych kľúčov a zabezpečenie toho, že všetky získané mince môžu byť bezpečne prevedené, výskumníci úspešne presunuli 43,6 BTC (približne 3 milióny dolárov v čase obnovy) hodnoty Bitcoinu z tejto peňaženky.