Ekonomika sa zmieta medzi udržiavaním stabilných cien a zabezpečením vysokej zamestnanosti. Federálny rezervný systém je pod tlakom a prezident Donald Trump sa usiluje o zníženie úrokových sadzieb. Uprostred rastúcich obáv z inflácie a vplyvu ciel investori hľadajú bezpečné a stabilné investičné možnosti. Teraz je ideálny čas na prehodnotenie vášho portfólia a jedným zo spôsobov, ako to urobiť, je investovať do fondov obchodovaných na burze (ETF).

ETF sú vysoko diverzifikované fondy, ktoré znižujú riziko a ponúkajú stabilitu v neistom trhu. ETF priemysel priťahuje investorov a ľahko nájdete ETF, ktorý vyhovuje vášmu apetítu po riziku a investičným cieľom. Ak hľadáte ETF na ochranu pred infláciou a rastom, tu je mojich päť najlepších tipov.

ETF ponúkajú ideálnu kombináciu stabilného príjmu a zhodnocovania kapitálu. Tieto Schwab a Vanguard ETF sú skvelé možnosti na ochranu vašich investícií pred infláciou v neistých ekonomických časoch.

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (NYSEARCA: SPYD) sleduje S&P 500 High Dividend Index. Tento ETF vyberá 80 akcií s najvyšším výnosom v indexe S&P 500 a pripisuje im rovnakú váhu. To umožňuje, aby akcie mali rovnaký vplyv na výkonnosť v rôznych obdobiach trhu. Účelom ETF je generovať čo najvyšší výnos. Na dosiahnutie tohto cieľa sa drží 80 najlepších spoločností v USA a zameriava sa na ich výnos. Generoval 5-ročný anualizovaný výnos 13,93 %.

Má výnos 4,5 % a pomer nákladov 0,07 %. SPYD je lacný spôsob, ako zabezpečiť ochranu pred infláciou a rastom. Jeho sektorová diverzifikácia je nasledovná: nehnuteľnosti 23,18 %, verejné služby 18,40 %, financie 15,50 %, základné spotrebné tovary 14,41 % a energetika 7,29 %. Medzi jeho 3 najväčšie podiely patria Philip Morris International, AbbVie a AT&T. Ak ste vo svete investícií, aby ste zabezpečili stabilný dividendový príjem, SPYD to urobí za vás. Prevažuje dvakrát ročne a vypláca štvrťročné dividendy.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEARCA: SCHD) sa zameriava na kvalitné podniky okrem rastu a vysokého výnosu. Je to vysoko diverzifikovaný ETF s dividendovým výnosom 3,75 %. Jeho dividendy sa neustále zvyšujú, čím chránia investorov pred infláciou. SCHD je známy kvalitou nad kvantitou. Fond sleduje Dow Jones U.S. Dividend 100 Index a má 100 akcií. Investuje do rôznych sektorov, vrátane: energetiky 21,08 %, základných spotrebných tovarov 19,06 %, zdravotníctva 15,68 % a priemyslu 12,45 %. Jeho top 10 akcií tvoria 40 % portfólia. Medzi jeho top 10 podielov patria Chevron Corporation, Cisco, PepsiCo a AbbVie. Sú to spoločnosti s vysokými výnosmi a nízkou volatilitou.

SCHD už má výnos vyšší ako 1,3 % zo S&P 500 a tento výnos bude naďalej rásť. Najlepší spôsob, ako sa vysporiadať s infláciou, je, aby vaše peniaze rástli rýchlejšie ako miera inflácie. Dividendový výnos tohto ETF vzrástol od roku 2011 o viac ako 500 %. Popredné dividendové spoločnosti naďalej zvyšujú dividendové výplaty a SCHD vyberá tie najlepšie z nich.

Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF (NYSEARCA:VIG) je obľúbený ETF pre pasívny príjem s výnosom 1,8 %. ETF sa nezameriava na vysoké výnosy, ale investuje do spoločností, ktoré majú silné výsledky v oblasti zvyšovania dividend, čím zabezpečuje stabilný a spoľahlivý príjem pre investorov. Tí, ktorí chcú budovať budúci príjmový tok, uprednostia VIG pred inými ETF. Sleduje index S&P U.S. Dividend Growers a drží akcie spoločností, ktoré každý rok zvyšujú dividendy. Má nízky pomer nákladov 0,05 % a drží 337 akcií. Investuje do nasledujúcich sektorov: informačné technológie 26,10 %, financie 22,70 %, zdravotníctvo 15,10 % a priemysel 11,20 %. Medzi najväčšie akcie patria silné dividendové spoločnosti ako Walmart, Exxon Mobil a Broadcom. Má však aj kľúčové spoločnosti v odvetví ako Microsoft, Apple, Eli Lilly a Mastercard. VIG realizuje štvrťročné distribúcie a v poslednom štvrťroku ohlásil dividendu 0,871 USD. Ak sa spoliehate na dividendový príjem, VIG je inteligentná voľba. Má potenciál na ďalšie zvyšovanie platieb.

Vanguard S&P 500 ETF (NYSE: VOO) je ďalší pasívny fond s nízkym pomerom nákladov 0,03 %. VOO sleduje S&P 500 a poskytuje vám prístup k niektorým z najlepších akcií v indexe. Nemusíte sa obávať výberu správnych akcií alebo prehodnocovania vášho portfólia. Ponúka širokú diverzifikáciu, nízke náklady a chráni pred volatilitou trhu. Fond už tento rok prilákal viac ako 60 miliárd dolárov.

VOO, jeden z najobľúbenejších fondov Vanguard, sa obchoduje s prirážkou v porovnaní s inými ETF. Investuje do 505 akcií v rôznych sektoroch takto: informačné technológie 33,10 %, financie 13,90 %, spotrebiteľské služby 10,40 % a komunikačné služby 9,80 %. Keďže ide o fond s prevahou technológií, medzi jeho najväčšie držby patrí Magnificent Seven. Top 10 akcií tvorí asi 36 % portfólia a zahŕňa Nvidia, Tesla, Apple, Amazon a Microsoft. VOO má výnos 1,19 % a realizuje štvrťročné distribúcie. Vytvoril 3-ročný anualizovaný výnos 19,67 % a 5-ročný výnos 16,60 %.

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (NYSEARCA:VYM) je ďalší dividendový ETF, ktorý môže poskytnúť ochranu pred infláciou s rastom. Fond má históriu poskytovania stabilného príjmu a rastu kapitálu v dlhodobom horizonte. VYM sleduje FTSE High Dividend Yield. Má pomer nákladov 0,06 % a má dividendový výnos 2,57 %.

Fond investuje do 582 akcií v nasledujúcich sektoroch: financie 12,50 %, priemysel 13,40 %, technológie 12,30 % a zdravotníctvo 12,10 %. Toto je ideálny ETF pre investorov, ktorí nemajú záujem investovať do technologických akcií alebo vlastniť Magnificent Seven. Medzi najväčšie podiely VYM patria niektoré z najväčších dividendových spoločností ako Walmart, Johnson & Johnson, Exxon Mobil a AbbVie. Mnohé z akcií v tomto fonde sú globálne uznávané mená a nikdy nesklamali investorov.

VYM má 3-ročný anualizovaný výnos 12,83 % a 5-ročný výnos 14,52 %. Získate vlastníctvo akcií s najvyšším výnosom dividend za nízke náklady. Tento ETF bude generovať pasívny príjem roky bez toho, aby ste sa museli obávať volatility trhu.