Jeden z najlepších spôsobov, ako udržať vaše portfólio v bezpečí a generovať pasívny príjem, je prostredníctvom vysoko výnosných fondov obchodovaných na burze (ETF). Tieto ETF a ich podiely môžu pomôcť vyhladiť nestabilitu, keď trhy klesajú. Ponúkajú expozíciu diverzifikovanému portfóliu rešpektovaných spoločností, ktoré majú históriu vyplácania dividend, čo môže zabezpečiť stály tok príjmov. Okrem toho dividendové ETF ponúkajú solídnu diverzifikáciu, nízke nákladové pomery a daňovú efektívnosť.
Medzi kľúčové body patrí, že jedným z najlepších spôsobov, ako udržať portfólio v bezpečí a generovať pasívny príjem, sú výnosové fondy obchodované na burze (ETF). Tieto fondy ponúkajú expozíciu diverzifikovanému portfóliu rešpektovaných spoločností, ktoré majú za sebou vyplácanie dividend.
Pozrime sa napríklad na Global X Super Dividend U.S. ETF (NYSEARCA: DIV). S nákladovosťou 0,45 % a mesačným dividendovým výnosom 7,64 % poskytuje ETF DIV prístup k 50 akciám firiem s najvyšším výnosom v USA. Od testovania hranice 5 dolárov v roku 2020 sa hodnota DIV ETF zvýšila na 33 dolárov. Z tohto pohľadu by sme chceli, aby v dlhodobom horizonte opätovne otestoval svoje maximum z roku 2014, približne 86,32 dolárov.
Medzi ďalšie atraktívne dividendové ETF s vysokým výnosom patrí päť fondov.
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Equity Income ETF
Ďalšou možnosťou je JPMorgan Nasdaq Equity Premium Equity Income ETF (NASDAQ: JEPQ). S nákladovosťou 0,35 % dosahuje JEPQ ETF mesačný výnos 9,96 %. Príjem generuje aj predajom opcií a investovaním do rastových akcií amerických spoločností s veľkou kapitalizáciou. To všetko mu umožňuje poskytovať mesačný tok príjmov prostredníctvom opčných prémií a dividend z akcií. Investori okrem toho profitovali aj z rastu hodnoty tohto ETF.
Medzi jeho 107 podielov patrí celá Magnificent Seven, Broadcom (NASDAQ: AVGO), Netflix (NASDAQ: NFLX) a Costco (NASDAQ: COST), aby sme vymenovali aspoň niektoré. Akcie sa naposledy obchodovali za 55,85 USD a radi by sme videli, ako JEPQ ETF stúpne na 65 USD. Od dosiahnutia dna okolo 30 USD koncom roka 2022 dosiahol svoje historické maximum 55,87 USD.
SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF
S nákladovosťou 0,07 % a výnosom tesne pod 4,6 % sleduje SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (NYSEARCA: SPYD) celkovú návratnosť indexu S&P 500 High Dividend Index, ktorý je navrhnutý na meranie výkonnosti 80 najlepších dividendových akcií v indexe S&P 500. V súčasnosti má 80 podielov.
Medzi jeho hlavné podiely patria CVS Health Group (NYSE: CVS), Consolidated Edison (NYSE: ED), Philip Morris (NYSE: PM), AT&T (NYSE: T), Exelon Corp. (NYSE: EXC), Verizon (NYSE: VZ) a Altria Group (NYSE: MO), aby sme vymenovali aspoň niektoré. Od dosiahnutia dna okolo 30,84 USD v roku 2023 sa hodnota tohto ETF zvýšila na 43,71 USD. Radi by sme, aby najprv otestoval svoje predchádzajúce maximum 44,82 USD.
Fidelity High Dividend ETF
Môžeme sa pozrieť aj na Fidelity High Dividend ETF (NYSEARCA: FDVV). S nákladovosťou 0,16 % a výnosom 3,04 % sleduje FDVV ETF index Fidelity High Dividend Index, ktorý je navrhnutý tak, aby odrážal výkonnosť akcií spoločností s veľkou a strednou kapitalizáciou, ktoré vyplácajú dividendy a očakáva sa, že budú naďalej vyplácať a zvyšovať svoje dividendy.
Medzi jeho 107 podielov patria Apple (NASDAQ: AAPL), Microsoft (NASDAQ: MSFT), NVIDIA (NASDAQ: NVDA), JPMorgan Chase (NYSE: JPM), Visa (NYSE: V), Exxon Mobil (NYSE: XOM), Philip Morris a Procter & Gamble (NYSE: PG), aby sme vymenovali aspoň niektoré. Od dna okolo 43 dolárov dosiahlo FDVV ETF nedávno maximum 54,73 dolárov. Radi by sme, aby najprv otestoval cenu 60 dolárov za akciu.
iShares Core High Dividend ETF
Existuje aj iShares Core High Dividend ETF (NYSE: HDV). S nákladovosťou 0,08 % a výnosom 3,41 % sleduje HDV ETF investičné výsledky indexu zloženého z relatívne vysoko dividendových akcií firiem v USA. Medzi jeho 75 podielov patria Exxon Mobil, Johnson & Johnson (NYSE: JNJ), Progressive Corp. (NYSE: PGR), Chevron (NYSE: CVX), AbbVie (NYSE: ABBV), Philip Morris, AT&T a Coca-Cola (NYSE: KO), aby sme vymenovali aspoň niektoré.
Od dosiahnutia dna okolo 105,19 USD v apríli sa HDV ETF zotavil na nedávne maximum 121,67 USD. Teraz, keď dosiahol 120,85 USD, by sme chceli vidieť, ako sa ETF zotavuje na 140 USD. Kým čakáme, môžeme zbierať jeho výnos. Fond ETF naposledy vyplatil dividendu tesne nad 93 centov dňa 20. júna. Predtým vyplatil dividendu tesne nad 79 centov dňa 21. mája.
JPMorgan Equity Premium Income Fund
Ďalším solídnym dividendovým ETF je JPMorgan Equity Premium Income Fund (NYSEARCA: JEPI). S nákladovosťou 0,35 % a výnosom 8,38 % generuje tento fond príjem prostredníctvom dividend z akcií a opčných prémií.
Medzi jeho 126 podielov patria Progressive Corp., Visa, Mastercard (NYSE: MA), Southern Company (NYSE: SO), UnitedHealth Group (NYSE: UNH), Trane Technologies (NYSE: TT), AbbVie a Amazon (NASDAQ: AMZN), aby sme vymenovali aspoň niektoré. Od dosiahnutia dna okolo 48,37 USD v apríli sa JEPI ETF vrátil na 56,76 USD. Radi by sme videli, ako sa v dlhodobom horizonte zotavuje na 65 dolárov za akciu.
