Akcie s vysokou dividendou, ktoré vyplácajú dividendy každých 30 dní, ponúkajú investorom to najlepšie z oboch svetov: stabilný peňažný tok a spoľahlivý príjem bez neustáleho obchodovania. Hoci teoreticky sú nasledujúce akcie s vysokým výnosom navrhnuté tak, aby vám platili každý mesiac – potenciálne navždy – vždy existuje háčik: žiadna spoločnosť nie je neporaziteľná. Ak sa výkonnosť zhorší alebo sa peňažný tok zníži, firma môže odložiť alebo pozastaviť výplatu. Koniec koncov, investovanie vždy nesie riziko.

To, čo však tieto akcie odlišuje, je ich osvedčená história spoľahlivých výplat. Každá z nich dôsledne poskytovala mesačný príjem počas niekoľkých rokov, čo preukazuje odolnosť aj v období ekonomickej neistoty. Práve táto stabilná história je dôvodom, prečo sa dostali na náš zoznam – nie len pre ich vysoké výnosy, ale aj pre ich preukázaný záväzok k mesačným dividendám.

Akcie s vysokým výnosom, ktoré vyplácajú dividendy ako hodinky každých 30 dní, ponúkajú investorom to najlepšie z oboch svetov. Aj keď peňažný tok žiadnej spoločnosti nie je neporaziteľný, nasledujúci platitelia dividend majú spoľahlivý príjem z vracania hodnoty akcionárom.

Realty Income (NYSE: O)

Spoločnosť Realty Income (NYSE: O), ktorá si získala povesť „spoločnosti s mesačnými dividendami“, sa môže pochváliť pôsobivými 661 po sebe idúcimi mesačnými dividendovými platbami, pričom najnovšia distribúcia vo výške 0,269 USD/akcia bola deklarovaná začiatkom júla a je splatná v auguste 2025. Ako trojnásobný čistý REIT s portfóliom viac ako 15 600 komerčných nehnuteľností s jedným nájomníkom – od obchodov s potravinami po čerpacie stanice – Realty Income predstavuje spoľahlivý zdroj príjmu. Jeho ročný výnos sa pohybuje okolo 5,6 % (približne 3,23 USD na akciu) a dividendy zvyšoval viac ako 30 rokov, čo z neho robí dôveryhodnú voľbu pre dlhodobých investorov hľadajúcich príjem citlivý na infláciu.

Zatiaľ čo cena akcií Realty Income sa za posledných 12 mesiacov pohybovala v úzkom rozmedzí – približne medzi 50 a 64 USD – nezakolísala vo svojom záväzku vrátiť hodnotu akcionárom. Tento stabilný výkon vyplýva z jej schopnosti diverzifikovať sa naprieč regiónmi, typmi aktív a investičnými stratégiami, čím zabezpečuje odolnosť počas rôznych trhových cyklov. Jeden žiarivý príklad je jej EURópska expanzia, kde investície do maloobchodných nehnuteľností v Q1 2025 priniesli atraktívne hotovostné výnosy blízko 7 %. Medzitým jej kvalitný zoznam nájomníkov, od obchodov s potravinami po veľké maloobchodné predajne, a celosvetová obsadenosť 98,5 % k Q1 2025, všetko podčiarkuje jej schopnosť udržiavať mesačné dividendy.

AGNC Investment Corp. (Nasdaq: AGNC)

AGNC Investment Corp. (Nasdaq: AGNC) je hypotekárny REIT, ktorý sa špecializuje na cenné papiere kryté hypotékami, pričom získava príjem z investícií po akýchkoľvek nákladoch súvisiacich s pákovým efektom. V súčasnosti prináša výnos približne 15,6 %, pričom mesačne rozdeľuje približne 0,12 USD (1,44 USD ročne), a do tohto územia investovala takmer 9,6 miliardy USD, jasne určené pre investorov hľadajúcich príjem. Hoci výnosy prichádzajú s vyššou citlivosťou na úrokové sadzby (vyplácajú viac ako 280 % ziskov), odborníci považujú túto úroveň za udržateľnú v súčasnosti. Na trhu, ktorý túži po výnosoch, AGNC dodáva konzistentný mesačný príjem, aj keď sa jeho výplata mení s ekonomickými cyklami. AGNC od svojho IPO v roku 2008 rozdelila investorom dividendy vo výške viac ako 14 miliárd USD.

Za posledný rok dosiahol celkový výnos AGNC – vrátane dividend – približne +7,5 %, čo odráža mierne zotavenie ceny spolu s jej bohatými distribúciami. Akcie sa obchodovali v rozmedzí približne od 7,85 USD do 10,85 USD, pričom nedávna cena sa pohybuje okolo 9,40 USD – približne o 15 % pod jej 52-týždňovým maximom a o 16,5 % nad jej 52-týždňovým minimom. Táto stabilita v kombinácii s vysokým výnosom podčiarkuje atraktívny profil rizika a výnosu AGNC pre investorov zameraných na príjem. Hoci nesľubuje vysoké kapitálové zisky, jej konzistentné dividendy pomáhajú zmierniť pokles v nestabilnom trhovom prostredí.

Vo svojej prezentácii pre akcionárov Q1 2025 AGNC zdôraznila svoju pretrvávajúcu silu pri poskytovaní spoľahlivých mesačných výplat. Spoločnosť zopakovala vysoký výnos približne 15 % k Q1, čo odráža robustné čisté úrokové marže a disciplinovanú pozíciu portfólia, najmä v hypotekárnych dlhopisoch garantovaných agentúrami, ako sú Fannie Mae a Freddie Mac. Manažéri AGNC zdôraznili svoj úspech pri znižovaní nákladov na financovanie pri zachovaní viac ako 90 % zabezpečenej úrokovej expozície, čo pomáha stabilizovať distribúcie dividend.

Armour Residential REIT (NYSE: ARR)

Armour Residential REIT (NYSE: ARR) sa špecializuje na cenné papiere kryté hypotékami s podporou agentúr a poskytuje silný forwardový výnos približne 17,1 %, distribuovaný mesačne vo výške 0,24 USD na akciu (2,88 USD ročne), čo z neho robí silnú voľbu pre investorov zameraných na príjem. Spoločnosť buduje svoje výnosy využívaním portfólia vládne garantovaných MBS. Armour udržiava svoje dividendy pod kontrolou tým, že udržiava forwardový výplatný pomer približne 89 %, čo znamená, že vypláca menej, ako zarába vo voľnom peňažnom toku. To je vítaná zmena oproti minulým obdobiam, keď jej výplaty často prevyšovali to, čo zarobila.

Za posledných 12 mesiacov bol celkový výnos ARR –3,8 %, čo zahŕňa zmenu ceny akcií aj vplyv reinvestovaných dividend. Vzhľadom na to, že údaj o celkovom výnose zahŕňa dividendy, to ukazuje, ako štedrý mesačný príjem môže zmierniť dopad klesajúcej ceny akcií. V júni ARR vyhlásila svoju júlovú dividendu 2025 vo výške 0,24 USD na akciu, splatnú 30. júla s dátumom záznamu 15. júla, čo je ďalší z jej neprerušovaných mesačných výplatných radov, čo svedčí o jej záväzku voči akcionárom. Ako REIT je Armour povinný distribuovať takmer všetky svoje zdaniteľné zisky, čím posilňuje svoju stratégiu zameranú na príjem.

Investori by však mali mať na pamäti, že s takým vysokým výnosom prichádza zvýšená citlivosť na zmeny úrokových sadzieb, ktoré môžu ovplyvniť budúce výplaty. Pre tých, ktorí uprednostňujú konzistentný mesačný príjem, ARR predstavuje presvedčivú ponuku – ale s kompromisom zvýšenej volatility a rizika vyplývajúceho zo sadzieb.