Existujú nové skupiny burzovo obchodovaných fondov (ETF), ktoré môžu priniesť dvojciferné celkové výnosy a zároveň vám každý mesiac vyplácať dividendy. Takéto ETF vám poskytujú oveľa väčšiu flexibilitu v porovnaní s tými, ktoré vyplácajú dividendy štvrťročne. Prečo sa uspokojiť so štvrťročným „vreckovým“, keď tieto fondy prúdia hotovosť priamo na váš maklérsky účet dvanásťkrát do roka? Mesačné ETF sú ideálne pre dôchodcov, ktorí chcú flexibilne hospodáriť s rozpočtom, alebo pre tých, ktorí chcú efektívnejšie zhodnocovanie.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEARCA:SCHD) je jednou z najpopulárnejších dividendových akcií. Poskytuje slušný výnos s konzistentnosťou a stabilitou. Ak ste však unavení z čakania každý štvrťrok a chcete lepšie dlhodobé výsledky, je dobré sa pozrieť na iné ETF, ktoré by ste mohli držať spolu so SCHD.
Tu sú tri, na ktoré sa môžete pozrieť.
Tieto ETF prekonávajú SCHD, pokiaľ ide o celkové výnosy a vyplácajú mesačne. Môžu naďalej prekonávať SCHD. Poplatky sú tiež konkurencieschopné.
Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO) je aktívne riadené ETF, ktoré vypláca mesačné dividendy. Kombinuje portfólio vysokokvalitných amerických akcií s veľkou trhovou kapitalizáciou, ktoré neustále zvyšovali svoje dividendy. Okrem toho využíva stratégiu krytých opcií na zvýšenie príjmu. Na rozdiel od plne krytých call ETF, manažéri DIVO (Capital Wealth Planning) sa môžu rozhodnúť nevypisovať opcie na akcie, u ktorých sa očakáva výrazný rast.
Zameriava sa na 20-30 akcií s veľkou trhovou kapitalizáciou z indexu S&P 500. Tento prístup cieli na hrubý ročný príjem 2-3% z dividend a 2-4% z opčných prémií. To vedie k celkovým výnosom, ktoré prevyšujú výnosy SCHD. Prichádza s 4,59% dividendovým výnosom (v porovnaní s 3,73% SCHD) a má 5-ročný celkový výnos 81,98%, v porovnaní s 79,24% SCHD. Poplatok je tu vyšší, a to 0,56%, alebo 56 dolárov na 10 000 investovaných dolárov, v porovnaní s poplatkom SCHD 0,06%, alebo 6 dolárov na 10 000 investovaných dolárov.
WisdomTree U.S. Total Dividend Fund (DTD) sleduje WisdomTree U.S. Dividend Index, ktorý vyberá a váži americké spoločnosti na základe peňažnej sumy dividend, ktoré vyplácajú. Zachytáva tak segment amerického trhu vyplácajúci dividendy a nezahŕňa spoločnosti, ktoré dividendy nevyplácajú, master limited partnerships (MLP) a business development companies (BDC).
Drží veľmi diverzifikovaný kôš akcií a dosahuje zisky s pozoruhodnou konzistentnosťou a stabilitou.
Hákom je, že DTD prichádza s dividendovým výnosom okolo 2%. Z hľadiska celkového výnosu je stále vpredu. Päťročný celkový výnos je 93,32% a poplatok je len 0,28%, alebo 28 dolárov na 10 000 dolárov.
Stále bude vyhovovať mnohým investorom, ktorí hľadajú mesačné dividendy. ETF, ktoré vyplácajú mesačne, sú vo všeobecnosti tie s veľmi vysokými výnosmi a nižšími kapitálovými ziskami. DTD je jedným z mála, ktoré vám vyplácajú malý výnos mesačne a zároveň vám poskytujú expozíciu na širšom akciovom trhu.
Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index ETF (VDYIF) je kanadské ETF, ktoré je väčšine amerických investorov pomerne neznáme, ale môžete si ho kúpiť cez voľný trh, čo vám poskytuje plnú expozíciu voči VDY na Torontskej burze.
VDY sleduje FTSE Canada High Dividend Yield Index. Index začína s dividendovými akciami zo širšieho FTSE Canada All Cap Domestic Index (okrem realitných investičných trustov, alebo REIT), zoradí ich podľa prognózovaného výnosu a vyberie časť s vyšším výnosom. Potom vyberá akcie, kým sa ich celková trhová hodnota nespočíta do 50% celkovej trhovej hodnoty všetkých oprávnených akcií. Týmto akciám sa potom priraďujú váhy na základe ich individuálnych trhových hodnôt. VDY drží takmer všetky zložky indexu v rovnakých pomeroch, aby verne odzrkadľoval jeho výkonnosť, pred poplatkami.
VDY prichádza so 4,2% ročným dividendovým výnosom, vyplácaným mesačne. Poplatok je len 0,22%, alebo 22 dolárov na 10 000 investovaných dolárov. VDY má päťročný celkový výnos približne 73%.
