Uskladnenie fondov obchodovaných na burze s vysokými dividendovými výnosmi je v tomto prostredí veľmi dobrý nápad, najmä keď je trh presvedčený, že Federálny rezervný systém začne v septembri výraznejšie znižovať úrokové sadzby.
Nedávna správa o inflácii neukázala, že by clá významne ovplyvňovali ceny. To by malo viesť predsedu Federálneho rezervného systému Jeroma Powella k tomu, aby povolil dve alebo viac znížení úrokových sadzieb v tomto roku. A každé zníženie úrokových sadzieb tiež spôsobí zodpovedajúci pokles výnosov štátnych dlhopisov. V súčasnosti 10-ročný štátny dlhopis prináša 4,2% bezrizikovú úrokovú sadzbu. To koniec koncov znižuje hodnotu dividendových akcií a dividendových ETF.
Keď táto bezriziková úroková sadzba klesne so znižovaním úrokových sadzieb, dividendové ETF by mali zaznamenať oveľa väčší dopyt. Tu sú tri, ktoré majú udržateľné výnosy a môžu vám priniesť 500 dolárov každý mesiac. Kombinovaný dividendový výnos je 7,7% ročne. Všetky vyplácajú mesačne, takže investori by potrebovali 77 922,08 dolárov na získanie 500 dolárov mesačne, ak investujú rovnaké sumy do všetkých troch.
Kľúčové body: Tieto ETF vám vyplácajú mesačne a robia to s výdatným výnosom. Prichádzajú so stabilnými a udržateľnými dohodami, ktoré udržujú tok príjmov plynulý. Dlhodobý rastový potenciál je tiež solídny.
Aktívne riadený fond Goldman Sachs Nasdaq-100 Premium Income ETF poskytuje expozíciu voči indexu Nasdaq-100 s dynamickou stratégiou opcií, ktorá tiež poskytuje mesačný príjem. ETF investuje najmenej 80% svojich aktív do akcií z indexu Nasdaq-100 a predáva na ne kryté opcie na časť svojich držieb, aby získal prémie, ktoré potom používa na vyplácanie svojim držiteľom.
Vzdávate sa určitého rastu, ale tento solídny ETF by mal naďalej produkovať výplaty. Technologický sektor sa zmenil na hnaciu silu ekonomiky a takmer tri desaťročia prekonal každý iný sektor. Budúcnosť vyzerá ešte jasnejšie vďaka rozšíreniu umelej inteligencie do každého iného sektora. Očakáva sa, že administratívna práca bude dominovaná umelou inteligenciou a dokonca aj remeselné práce zaznamenajú nástup umelej inteligencie s rozmachom robotiky.
Čo sa týka výkonnosti, spoločnosť GPIQ dosiahla od začiatku roka celkový výnos približne 10,7%. Dodáva sa s dividendovým výnosom 10,39%. Čistý pomer nákladov je 0,29%, alebo 29 dolárov na investovaných 10 000 dolárov. To je na aktívne riadený ETF celkom lacné.
Cohen & Steers Quality Income Realty Fund je uzavretý fond namiesto ETF, ale funguje podobne a stojí za to sa ním zaoberať. Zameriava sa na realitné investičné trusty (REIT) a podobné cenné papiere. Investuje najmenej 80% svojich aktív do akcií s príjmom z nehnuteľností. Potom prevádza peňažné toky svojim držiteľom bez toho, aby priamo vlastnil nehnuteľnosti.
Niektorí investori môžu okamžite spanikáriť po vypočutí realít alebo REIT, ale v roku 2025 je to rovnako riskantné ako akékoľvek iné odvetvie. Štandardy sú oveľa prísnejšie pre hypotéky a nehnuteľnosti prežili pandémiu a jej následky. Niekoľko bánk nakoniec zlyhalo, ale nehnuteľnosti nevykazujú žiadne známky kolapsu. Namiesto toho sa situácia zlepšuje vďaka návratu do kancelárskeho trendu a značnému dopytu po domoch.
RQI vykazuje výnos 7,63%. Najväčšou nevýhodou je však pomer nákladov 3,78%. Je to však spôsobené zvýšenými úrokovými nákladmi vo výške 2,4% v súčasnosti. Poplatky za správu plus „ostatné“ náklady vám prinesú pomer nákladov 1,38%. Náklady sa odpočítavajú z aktív fondu.
Podľa môjho názoru je toto nastavenie ešte pôsobivejšie kvôli vysokému výnosu RQI, pretože si môže udržať vysoké výnosy napriek nákladom spojeným s jeho aktívnym riadením a stratégiou pákového efektu. Navyše, akonáhle úrokové sadzby klesnú, klesnú aj náklady. RQI by sa mohol dlhodobo vrátiť na svoju predpandemickú cenu okolo 14 dolárov.
Janus Henderson AAA CLO ETF je ďalší aktívne riadený ETF, ktorý investuje do kvalitných kolateralizovaných úverových záväzkov (CLO). Tieto úvery majú hodnotenie AAA, čo je najvyššie možné hodnotenie. Vďaka tomu je pravdepodobnejšie, že ETF (a jeho držitelia) dostanú svoje peniaze späť plus úroky.
Portfólio spoločnosti JAAA je silne koncentrované v sekuritizovaných aktívach.
Ide o CLO s variabilnou sadzbou so splatnosťou siahajúcou do 30. rokov 21. storočia, kryté širokými skupinami podnikových úverov.
JAAA vám prináša výnos 5,09% s čistým ročným pomerom nákladov 0,20%. Samotný ETF je veľmi stabilný a neustále vypláca vysoké výnosy.
