Kľúčové body:

Tieto dividendové akcie vyplácajú vysoké dividendy mesačne a robia to veľmi konzistentne. Ich základné podniky sú stabilné. Chystáte sa na dôchodok včas, alebo meškáte? Bezplatný nástroj SmartAsset vás v priebehu niekoľkých minút spojí s finančným poradcom, ktorý vám pomôže odpovedať na túto otázku. Každý <a href="https://seo-consulting.sk/“ title=“poradca“>poradca bol starostlivo preverený a musí konať vo vašom najlepšom záujme. Neodkladajte to; viac informácií nájdete tu. (Sponzor)

September sa rýchlo blíži a ak má trh pravdu, znižovanie úrokových sadzieb sa opäť začne. To znamená, že investori zameraní na príjem sa teraz musia rozhodnúť: buď nakúpiť a zabezpečiť si štátne dlhopisy predtým, ako sadzby klesnú, alebo prejsť na dividendové akcie. Konkrétne, dividendové akcie, ktoré vyplácajú vysoké dividendy.

To druhé je z mnohých dôvodov atraktívnejšie. Po prvé, dividendové akcie dlhodobo rastú spolu so širším trhom. Ak investujete do podniku, ktorý vypláca rastúce dividendy, budete v budúcnosti v oveľa lepšej pozícii, ako keby ste držali štátne dlhopisy. Navyše, dividendové akcie majú tendenciu rásť, keď úrokové sadzby klesajú. Nižšie úrokové sadzby spôsobujú nárast ľudí, ktorí hľadajú vyššie výnosy, a dividendové akcie sú často prvé na zozname.

Mesačné dividendové akcie sú v súčasnosti obzvlášť atraktívne, pretože poskytujú investorom zameraným na príjem značnú flexibilitu. Tu sú tri, na ktoré sa oplatí pozrieť:

Realty Income (O)

Realty Income (NYSE:O) je pre väčšinu ľudí z dobrého dôvodu obľúbená mesačná dividendová akcia. Tento realitný investičný trust (REIT) má pevné základy a jeho klientsku základňu tvoria najmä maloobchodníci, ktorí sú sami o sebe stabilní. Výsledkom toho je, že miera obsadenosti Realty Income zostáva okolo 98 % až 99 %, a to aj počas recesií. Ako taká by vás značka „REIT“ nemala odradiť od tejto spoľahlivej dojnej kravy.

Spoločnosť uskutočnila 662 po sebe idúcich mesačných dividendových výplat a viac ako 30 rokov po sebe nasledujúcich ročných zvýšení dividend. Tržby v 2. štvrťroku 2025 vzrástli o 5,38 % na 1,41 miliardy dolárov a prekonali odhady analytikov na 1,33 miliardy dolárov. Miera obsadenosti je na úrovni 98,6 % a pomer výplaty upravených finančných prostriedkov z prevádzky (AFFO) spoločnosti je na úrovni 74,4 %. To ponecháva priestor na zvýšenie dividend v budúcnosti.

Akcia O prichádza s dividendovým výnosom 5,48 %. Samotnej akcii sa v posledných rokoch nedarilo príliš dobre. Je to kvôli vyšším úrokovým sadzbám a strachu okolo nehnuteľností, ale očakávam, že v nasledujúcich rokoch prinesie silný rast, keď úrokové sadzby klesnú.

LTC Properties (LTC)

LTC Properties (NYSE:LTC) je ďalší realitný investičný trust. Spoločnosť pôsobí v oblasti, ktorá je pravdepodobne ešte lepšia ako oblasť Realty Income: bývanie pre seniorov. Pozrite sa na akúkoľvek demografickú tabuľku a malo by byť zrejmé, prečo vám LTC Properties môže priniesť nielen dobré dividendy, ale aj skvelý rast v dlhodobom horizonte. LTC Properties získava značné príjmy od vekovej skupiny nad 80 rokov. V súčasnosti je ich 14,7 milióna a predpokladá sa, že sa do roku 2035 zdvojnásobia.

Megatrendy sú výrazne vo váš prospech a LTC Properties by mala ľahko vyjsť z poklesu alebo recesie. Tržby v 2. štvrťroku 2025 vzrástli o 20 % na 60,24 milióna dolárov. Dlhodobý rast môže byť veľmi agresívny, pretože v USA rastie nedostatok infraštruktúry pre starostlivosť o seniorov. Demografia je veľmi predvídateľný trend a do roku 2030 bude potrebných 560 000 nových bytových jednotiek pre seniorov. Pri súčasnom tempe výstavby bude postavených iba 191 000 jednotiek, takže hovoríme o nedostatku takmer 370 000 jednotiek. Ak nastane takýto akútny nedostatok, LTC Properties to môže využiť a výrazne zvýšiť svoje marže na existujúcich nehnuteľnostiach.

LTC Properties vykázala 31,4 milióna dolárov v základných finančných prostriedkoch z prevádzky, čo je nárast z 29,3 milióna dolárov v rovnakom štvrťroku pred rokom. To ľahko pokrýva 26,25 milióna dolárov v štvrťročných dividendových platbách.

Akcia LTC prináša výnos 6,2 % a vypláca dividendy mesačne.

Northland Power (NPIFF)

Northland Power je kanadský výrobca čistej energie a prevádzkovateľ infraštruktúry. Spravuje 3,2 GW hrubej prevádzkovej výrobnej kapacity a ďalších 10 GW vyvíja. Spoločnosť pôsobí v siedmich krajinách a od roku 2015 strojnásobila svoju kapacitu. Akcia NPIFF sa dnes obchoduje takmer za rovnakú cenu ako v roku 2011. Cena akcií klesla po počiatočnom boome po COVID, keď bola čistá energia v kurze, hoci sa odvtedy normalizovala. Očakávam, že sa bude pohybovať okolo 20 dolárov.

Voľný peňažný tok pohodlne pokrýva dividendy a oživuje sa.

Vidím tu značný dlhodobý potenciál, keďže sa zvyšok výrobnej kapacity spúšťa online. Spoločnosť získava väčšinu svojich príjmov z Holandska (25,7 %) a Nemecka (24,7 %). Španielsko tiež predstavuje 15,2 % jej predaja. Tieto krajiny sa odvracajú od ruskej energie a agresívne prechádzajú na čistú energiu.

Akcia NPIFF vám prinesie ročný dividendový výnos 5,38 %, vyplácaný mesačne. Je to jedna z mála spoločností, ktoré vyplácajú vysoký mesačný výnos a nepôsobia v oblasti nehnuteľností alebo financií. Cardinal Energy je ďalšia (výnos 9,72 %), hoci zameranie na ropu a plyn ju robí rizikovou.