Kľúčové body

• Inflácia a strata kúpnej sily patria medzi najväčšie obavy dôchodcov žijúcich z fixných príjmov.
• Kombinácie ETF fondov, ktoré poskytujú príjem, ochranu pred infláciou a zároveň potenciál rastu majú hodnotu pre väčšinu investorov.
• Ponuka ETF fondov od WisdomTree ponúka silné dividendové príjmy, kapitálový rast a ochranu prostredníctvom drahých kovov.

Podľa Senior Citizens League je strata kúpnej sily najväčším problémom, s ktorým sa americkí dôchodci stretávajú – až 92 % respondentov ju označilo za hlavnú obavu. Pre tých, ktorí žijú z fixného príjmu a investičného portfólia, môže byť inflácia alebo pokles trhu obzvlášť ničivý.

Dôchodcovia, ktorí chcú pokojne prežiť svoje zlaté roky bez finančného stresu, potrebujú portfólio, ktoré kombinuje tri kľúčové prvky:

• Stabilný príjem
• Ochranu pred infláciou
• Rast kapitálu

Dosiahnuť tento ideálny trojuholník konzistentne je pre mnohých finančných poradcov výzvou. Exchange Traded Funds (ETF) sú jednou z možností, ako sa k tomu priblížiť. Sledujú konkrétne trhové indexy a ponúkajú flexibilitu pre rôzne investičné ciele a rizikový profil.

Spoločnosť WisdomTree Investments, založená v roku 1985, spravuje 84 ETF fondov s celkovými aktívami vo výške 125,4 miliardy dolárov. Okrem tradičných indexov, ako je S&P 500 alebo Nasdaq 100, ponúka aj dve zaujímavé ETF možnosti pre dôchodcové portfólio:

• WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (NYSE: DEM)
• WisdomTree Efficient Gold Plus Gold Miners Strategy Fund (CBOE: GDMN)

WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund

Hoci rast HDP v USA sa odhaduje na 1,7 % až 2,7 %, ekonomický rast na rozvíjajúcich sa trhoch môže presiahnuť 4 %. ETF DEM sa zameriava na vysokodividendové akcie na týchto trhoch, kde väčšina spoločností nezíska medzinárodnú pozornosť. Portfólio DEM je zamerané hlavne na energetiku, komodity, stavebníctvo a financiá.

Kľúčové údaje o DEM:

• Výnos: 5,14 %
• Celkové aktíva: 2,92 miliardy USD
• Beta: 0,86
• Pomer nákladov: 0,63 %
• Počet držieb: 488

Hlavné odvetvia:

• Finančné služby – 28,30 %
• Energetika – 12,07 %
• Technológie – 11,06 %

Top 5 držieb:

• China Construction Bank Corp. Class H (Čína) – 4,84 %
• Vale SA (Brazília) – 3,29 %
• MediaTek, Inc. (Taiwan) – 2,89 %

WisdomTree Efficient Gold Plus Gold Miners Strategy Fund

Drahé kovy, hlavne zlato, sú tradičným nástrojom ochrany proti inflácii. ETF GDMN kombinuje investície do zlatých futures kontraktov a akcií baníckych spoločností, čím minimalizuje riziká a zvyšuje výnosový potenciál.

Kľúčové údaje o GDMN:

• Výnos: 5,52 %
• Celkové aktíva: 36,59 milióna USD
• Beta: 1,17
• Pomer nákladov: 0,45 %
• Ročný výnos: 82,26 %

Top 10 držieb:

• Agnico Eagle Mines, Ltd. – 8,26 %
• Newmont Corp – 7,38 %
• Barrick Mining Corp. – 6,46 %

Ani DEM, ani GDMN by nemali byť jediným pilierom portfólia, ale oba môžu doplniť tradičné investície o chýbajúce prvky – rast, ochranu pred infláciou a dividendový príjem.

John Seetoo