Diverzifikácia portfólia a stabilný príjem: Dve výnosné ETF od JPMorgan pre pasívnych investorov

Pre investory zameraných na pasívny príjem je kľúčová diverzifikácia portfólia a stabilný tok príjmov. Ak, rovnako ako ja, uprednostňujete nízkorizikové aktíva so stabilným výnosom, môžu byť pre vás atraktívnou voľbou burzovo obchodované fondy (ETF). Tieto fondy sa stali obľúbenou voľbou pre investorov, ktorí hľadajú pravidelný príjem. Ponúkajú nízke riziko, širokú diverzifikáciu a nízke poplatky.

V prvých štyroch mesiacoch roku 2025 dosiahli ETF rekordné čisté prílevy vo výške 360 miliárd dolárov. Existujú stovky fondov, ale pre pasívnych investorov je dôležité zvážiť výnos a nízke poplatky, aby si zachovali čo najväčšiu časť svojho príjmu. Tu sú dve výnimočné možnosti, ktoré stoja za pozornosť.

Kľúčové ETF od JPMorgan pre výnosové investovanie

Tieto dva ETF fondy od JPMorgan ponúkajú investorom vysoké dividendy a mesačné distribučné platenia s výnosmi, ktoré prevyšujú trhové priemery.

1. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)

JEPI je jedným z najobľúbenejších ETF medzi investormi. Ide o fond s krytými opciami (covered call), ktorý poskytuje výnos nad 10 %, čo je výrazne viac ako 1,5 % výnos S&P 500. Fond investuje do nízkovolatilných akcií a generuje vyšší výnos prostredníctvom opčných stratégií. Má nízky nákladový pomer 0,35 % a dlhodobo stabilné výnosy.

Cena JEPI je momentálne 56 dolárov a za posledných 12 mesiacov zostáva relatívne stabilná. Jeho 52-týždňové maximum je 60 dolárov a minimum 49 dolárov. 30-dňový SEC výnos dosahuje 11,38 %. Fond vlastní 122 akcií a jeho sektorové rozdelenie zahŕňa:

• Informačné technológie: 15,6 %
• Finančný sektor: 13,6 %
• Priemysel: 13,1 %
• Ostatné: 12,6 %
• Zdravotníctvo: 11,4 %

Žiadna z akcií nemá váhu vyššiu ako 2 %. Medzi najväčšie pozície patria technologické giganty ako NVIDIA, Meta Platforms, Microsoft a Amazon. Od svojho vzniku poskytol JEPI stabilné výnosy – ročný 3-ročný výnos je 8 % a 5-ročný výnos dosahuje 10,94 %. Investícia 10 000 dolárov v roku 2020 by dnes mala hodnotu 17 193 dolárov.

Hoci fond nemá vysoký potenciál rastu kapitálu, jeho dividendový príjem zostáva stabilný. Poskytuje mesačné dividendy a je vhodným doplnkom portfólia pre investorov, ktorí hľadajú pravidelný pasívny príjem.

2. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JEPQ sa zameriava na Nasdaq 100 a investuje do stabilných akcií amerických veľkých spoločností s rastovým potenciálom. Fond generuje mesačný príjem prostredníctvom krytých opčných stratégií a má výrazné zastúpenie v technologickom sektore.

Cena JEPQ je aktuálne 53 dolárov, pričom od začiatku roka klesol o 4,5 % a za posledných 12 mesiacov o 2,7 %. 30-dňový SEC výnos je pôsobivých 14,47 % a nákladový pomer 0,35 %. Sektorové rozdelenie portfólia:

• Informačné technológie: 44 %
• Ostatné: 15,2 %
• Komunikačné služby: 13,2 %
• Spotrebiteľský sektor: 12,1 %

Medzi hlavné pozície patria akcie ako NVIDIA, Microsoft, Amazon, Tesla, Alphabet a Meta Platforms. Najväčšie dve pozície (NVIDIA a Microsoft) tvoria 15,71 % portfólia a top 10 akcií predstavuje až 45 %.

Vďaka silnému výkonu technologických akcií dosiahol JEPQ ročný 3-ročný výnos 14,40 %. Investícia 10 000 dolárov v roku 2022 by dnes mala hodnotu 14 692 dolárov.

Záver

Oba ETF fondy – JEPI aj JEPQ – sú spravované profesionálmi JPMorgan a ponúkajú diverzifikované portfólio s historicky stabilným príjmom. JEPI je vhodnejší pre konzervatívnych investorov, zatiaľ čo JEPQ sa zameriava na vyšší výnos s väčším podielom technologických akcií.

Vandita Jadeja